Как посмотреть свой кэшбэк на тинькофф

Когда начисляется кэшбэк в Тинькофф Банке

Банки мотивируют клиентов чаще пользоваться банковскими картами при помощи ряда дополнительных опций. Главная из них — кэшбэк. Клиент оплачивает покупки картой, за что банк начисляет в виде бонусов реальные деньги. Когда начисляется кэшбэк Тинькофф Банка, подробно расскажет Бробанк.ру — финансовый портал с самой актуальной информацией.

Условия опции cashback от Банка Тинькофф

Если речь идет о кэшбэке в реальных рублях, а не в милях или бонусах, то начисляется он по отдельным видам дебетовых и кредитных карт. Размер начислений зависит от вида карты.

В зависимости от наименования карты, а также от того, какая покупка оплачивается клиентом, банк начисляет до 30% от стоимости оплаченного товара. Также предусматривается кэшбэк в размере 1%, 2%, 5% от стоимости покупок. Начисления бывают трех видов: обычный кэшбэк — за все покупки: повышенный — за покупки в специальных категориях; максимальный — за покупки по специальным предложениям.

Чтобы увидеть, за какие именно покупки и в каком размере начисляется кэшбэк по определенной карте, необходимо более подробно ознакомиться с договором банковского обслуживания. Все актуальные значения в обязательном порядке прописываются в документе.

При этом алгоритм начисления бонусных рублей по картам банка одинаковый. На примере самой популярной карты банка Tinkoff Black будут даны ответы на основные вопросы. Эту информацию можно применять и к другим картам банка.

Когда начисляется кэшбэк Тинькофф Банка

Тинькофф Банк начисляет кэшбэк в конце расчетного периода. Раз в месяц банк формирует выписку по счету. Одновременно с выпиской банк начисляет cashback за покупки во всех указанных в договоре категориях.

По дебетовым картам банк так же присылает выписку раз в месяц, так как по ним действует расчетный период. И в этом случае клиенту высылается смс-сообщение.

Уведомление о начислениях высылается в смс-сообщении раз в месяц. Изменить сроки начисления бонусных рублей нельзя. Таковы правила Тинькофф Банка, с которыми клиент соглашается при оформлении банковской карты.

За что банк начисляет cashback

В Тинькофф Банке действует три вида кэшбэка. Действуют они за покупки по рублевым счетам, а также в евро и долларах. Предусматривается следующая схема начислений:

Информация об актуальном списке магазинов-партнеров, кафе и сервисах периодически обновляется в разделе «Бонусы» в интернет-банке. В этом же разделе клиент самостоятельно выбирает под себя категории, в которых он планирует получать повышенный кэшбэк.

При этом в одной категории сумма возврата по двум отдельным покупкам может существенно разниться. Именно поэтому банк в описании программы указывает, что начисление возможно в размере «до» 30%. Соответственно, конечная сумма может составлять, к примеру, 10%, 15%, 20%, и так далее.

За какие операции Тинькофф Банк не начисляет кэшбэк

Сумма возврата положена не за все операции по карте. Повышенный кэшбэк и начисления по специальным предложениям доступны при соблюдении главного правила — приобретение товаров / пользования услугами в конкретных категориях. Cashback за прочие покупки в размере 1% не начисляется по следующим предложениям:

Такие правила действуют не только в Тинькофф Банке. Кредитные организации заключают партнерские отношения с торговыми точками с той целью, чтобы получать от них комиссионные вознаграждения за привлеченных клиентов. Клиент совершает покупку, магазин выплачивает вознаграждение банку, клиент получает свой процент в виде cashback.

Какой максимальный размер кэшбэка в Тинькофф Банке

Максимальная сумма возврата зависит от наименования карты. По карте Tinkoff Black действует ограничение — за обычные покупки в месяц можно получить не более 3000 рублей в виде cashback. Деньги сверх указанной суммы — «сгорают».

За покупки по специальным предложениям максимальная сумма кэшбэка за расчетный период составляет не более 6000 рублей. При этом в данном случае сумма сверх данного лимита переносится на следующий месяц. К примеру, если в месяц по карте рассчитано 7000 рублей за покупки по специальным предложениям, то 1000 рублей будут начислены на бонусный счет в следующем месяце.

Почему часть кэшбэка по карте «сгорает»

В Тинькофф Банке кэшбэк начисляется по условиям, прописанным в договорах банковского обслуживания. Перед оформлением карт клиенты должны ознакомиться с условиями их правильного использования.

Cashback — это часть вознаграждения, получаемого банком от партнерства с торгово-производственными предприятиями. Какая-то часть отходит банку, а оговоренный процент — достается клиенту. 3000 рублей — экономически выверенный потолок по обычным покупкам, который банк может себе позволить выплачивать клиентам без ущерба для своего финансового положения.

Как проверить начисления кэшбэк по картам Тинькофф

Наиболее простой и быстрый способ — использование личного кабинета или мобильного приложения. Итоговую сумму начислений за интересующий период можно посмотреть в выписке по счету.

Если клиента интересует, сколько бонусных рублей он заработал на текущий момент, то при открытии конкретного счета в приложении, под отображением суммы, будет указана сумма кэшбэка, начисленная на текущий день.

Эти данные имеют информационный характер, так как начисление реальных денег производится банком по истечении расчетного периода. После того, как банк начисляет бонусные рубли, клиент может оплатить ими покупку снять, перевести, либо использовать в любом другом доступном виде.

Источник

Карты с кэшбэком от Тинькофф

Программа «Тинькофф кэшбэк» – бонус для держателей пластиковых карт банка. По условиям акции, действующим клиентам возвращают часть средств от покупок. Карты Tinkoff предусматривают 2 дохода – стандартный и повышенный. Тип и размер кэшбэка выбирают с учетом предпочтений.

Бонусы можно оставить на основном счете или направить на оплату товаров и услуг. Величина кэшбэка зависит не только от суммы чека, но и от сервиса, в котором он был выписан. Чтобы подобрать оптимальную схему начисления процентов, клиенту следует ознакомиться с тарифами доходных карт, выпущенных банком.

О программе кэшбэка от Тинькофф

Услуга Cash Back реализована в рамках сотрудничества между Tinkoff и ритейл-партнерами. Банку выдают премию за любые покупки с использованием пластиковых карт Тинькофф. Часть вырученных средств возвращается клиентам в виде вознаграждения.

Как работает

Бонусные деньги поступают на баланс 1 раз в месяц на дату формирования электронной выписки. Кэшбэк рассчитывают исходя из суммы товаров и услуг, оплаченных картой. Начисления производят по электронным чекам терминалов. В квитанциях отображается название точки обслуживания и код деятельности MCC. По этим 2 параметрам определяют, на какую сумму начислить кэшбэк.

«Тинькофф» предлагает сразу 2 типа доходов по картам:

Первый

Некоторые операции не учитываются программой:

Второй тип дохода – повышенный кэшбэк

Если клиент пользуется услугами ритейл-сетей, ему начисляют дополнительный партнерский кэшбэк. Бонус предоставляют крупные сетевые магазины и онлайн-сервисы. Список партнеров приводится в отдельном разделе сайта банка. Здесь у клиента появляется возможность увеличить начисленный процент, сравнив спецпредложения конкурентов и выбрав лучшее.

Список партнеров банка постоянно обновляют. Поэтому, если вы не знаете, как получить кэшбэк, просто воспользуйтесь мобильным приложением Тинькофф и просмотрите список компаний.

Как потратить кэшбэк

Бонусные деньги (баллы, мили) зачисляют на счет автоматически. Чтобы потратить кэшбэк, достаточно предъявить карту к оплате. Для некоторых пластиковых продуктов нужно сначала обменять баллы, а затем совершить заказ у отдельного спонсора.

Tinkoff переводит бонус согласно заявленному проценту. Например, если ритейл-партнер предлагает возврат 30% от потраченных средств, то в конце месяца эта сумма вернется на баланс карты (бонусный счет).

Сколько начисляется от суммы покупки

Tinkoff возвращает клиентам 1% с каждых потраченных 100 руб. При этом максимальная сумма кэшбэка составляет 3000 руб. в месяц. Это размер стандартного бонуса вне зависимости от категории магазина.

Когда клиент оплачивает услуги партнеров, доход увеличивается до 5-50%. Размер повышенного кэшбэка определяет магазин-партнер. Общий лимит по спецпредложениям составляет 6000 руб. в месяц. При этом учитывают полную стоимость чека, а не каждые потраченные 100 руб.

Если клиент не пользуется услугами магазинов-партнеров, то для увеличения кэшбэка можно оформить платную подписку Tinkoff Pro. Она дает право на возврат до 5000 руб. за любые покупки по карте.

Держатели мультивалютных карт получают бонусы не только в рублевой валюте, но и в долларах, евро и т.д. Возврат средств производится на тот счет, который использовался при оплате товаров и услуг. Для каждой валюты установлены лимиты. Максимальный кэшбэк в долларах и евро составляет 100 у. е.

Категории повышенного кэшбэка – где смотреть

Список рубрик представлен в «Личном кабинете» на сайте компании. Для просмотра следует авторизоваться в сервисе и перейти в раздел «Бонусы».

Доступные категории повышенного кэшбэка:

Как подключить

Активация категорий повышенного кэшбэка производится каждый месяц. Пользователь планирует размер начислений с учетом предстоящих расходов.

Для подключения опций требуется открыть раздел «Бонусы», выбрать интересующее спецпредложение и нажать на кнопку «Активировать». Как только по карте пройдет платеж с нужным MCC-кодом, кэшбэк внесут в выписку по счету, а в конце месяца сделают возврат всех процентов в совокупности.

Где посмотреть, сколько кэшбэка начислено

Размер бонуса в денежном выражении отображают в ежемесячной выписке. В день расчета кэшбэка на указанный почтовый адрес банк присылает электронное письмо. В отчетной ведомости отображен полный список операций по карте и сумма вознаграждения.

Пользователь также может контролировать размер начисленного бонуса в приложении. Все поступления отображаются списком. На расходные операции, отмеченные желтой биркой, дают повышенный кэшбэк. Остальные покупки засчитывают по стандартной ставке.

Дополнительные бонусы за приглашенных друзей

Помимо кэшбэка, держатели карт зарабатывают на партнерской программе. Банк выплачивает вознаграждение за новых клиентов. Каждую оформленную кредитную карту «Тинькофф кэшбэк» или иную услугу банк оплачивает согласно действующим расценкам.

Для участия в акции пользователь создает уникальную ссылку и пересылает ее другу. После подтверждения заказа новый клиент получает бонус – бесплатное обслуживание в течение 3 месяцев или скидку/кэшбэк на покупку.

Как пользоваться услугой:

Дебетовые карты с кэшбэком от Тинькофф

Доходные карты (дебетовые) предполагают различные вознаграждения за покупки. Размер бонуса напрямую зависит от типа пластикового платежного инструмента. Ниже представлены тарифы по наиболее востребованным картам Tinkoff с повышенным кэшбэком.

«Тинькофф Black»

«Черная» дебетовая карта Tinkoff позволяет получить не только рублевый бонус, но и доход на остаток средств.

Параметры тарифа по кэшбэку:

Тинькофф Black Metal

Параметры кэшбэк-тарифа:

Drive

Дебетовый продукт «Драйв» создан специально для владельцев частного транспорта. За расходы, связанные с обслуживанием автомобиля, банк начисляет бонусные баллы. Их можно потратить на товары, но вывести со счета нельзя.

Параметры кэшбэка:

All Airlines

Пластиковый продукт «Ол Эйрлайнс» создан для пассажиров воздушного транспорта. Кэшбэк начисляется не в рублях, а в милях. Их можно потратить на покупку авиабилетов или обменять на наличные по менее выгодному курсу.

Параметры тарифа по кэшбэку:

All Airlines предлагают в 2 вариантах:

Кредитки с кэшбэком

Клиентам предлагают множество кредитных карт «Тинькофф» с бонусами в рублях. Предоставляется беспроцентный период до 55 дней, ставка в процентах при оплате покупок составляет 12-29,9% годовых и определяется индивидуальными условиями договора. Размер бонуса зависит от ежемесячных расходов. Ниже приведены тарифы по наиболее выгодным предложениям банка.

«Тинькофф Платинум»

Карта Platinum создана для удобства шопинга. При нехватке средств можно воспользоваться кредитным «карманом», максимальный лимит по которому составляет 700 тыс. руб.

Условия начисления кэшбэка по Tinkoff Platinum стандартные: до 30% на покупки у партнеров и 1% за остальные расходные операции. Cash Back выдается только баллами. Обмен на рубли производится в момент сделки по курсу 1:1.

Карта All Airlines

Кредитный продукт может заинтересовать каждого, кто планирует самостоятельное путешествие с бронью билетов и отеля.

Параметры тарифа по кэшбэку:

«Тинькофф Drive»

Кредитная карта предусматривает те же условия, что и ее дебетовая версия. Однако бонусы можно обменять на рубли. При заправке топлива и покупках товаров на АЗС 1 рубль приравнивается к 1,5 баллам. По остальным операциям используется курс обмена 1:1.

Стоимость карты составляет 990 руб. в год. Лимит кредитных средств ограничен суммой 700 тыс. руб.

Партнерские карты Тинькофф с кэшбэком

Еще одна разновидность платежных инструментов Tinkoff – брендинговые пластиковые продукты. Это карты, выпущенные совместно с другими фирмами в 2 вариантах – как средство платежа (дебетовые) и источник заемных средств (кредитные).

«Тинькофф Перекресток»

Карта предполагает начисление бонусов за покупку товаров повседневного спроса. Каждые 10 руб., потраченные в кассах «Перекрестка», приравнивают к 3 баллам, при заказе в интернет-магазине вы получите 4 балла. Покупки в остальных магазинах также конвертируют, но по курсу 10:1.

Полученные баллы можно тратить на приобретение товаров. Кроме того, предусмотрена скидка 20% на любимый продукт, и 4000 баллов в подарок после осуществления первой покупки по данной карте. Снятие наличных не предусмотрено.

Стоимость карты – 99 руб. или бесплатно при остатке на ней денежных средств в размере 50 тыс. руб. При оформлении кредитной версии «Тинькофф Перекресток» потребуется заплатить 990 руб. Это годовой тариф за обслуживание банком. Однако, по ней вы будете получать 6 баллов за каждые потраченные в магазине 10 руб.

«Тинькофф AliExpress»

Использование карты предполагает кэшбэк 2 бонуса с каждых 100 руб. за приобретение любых товаров на «АлиЭкспрессе». Бонусы активируются при чеке свыше 500 руб. Полученные баллы можно обменять на товары или рубли по курсу 1:1.

По условиям тарифа на остаток до 300 тыс. руб. ежегодно начисляется 3,5% в бонусном эквиваленте. Кэшбэк за повседневные покупки составляет 1%. Если держатель карты пользуется услугами партнеров банка, бонус может составить до 30% от стоимости товаров.

За кредитный вариант «Тинькофф АлиЭкспресс» пользователь заплатит 990 руб. в год. Однако, бонусы в данном случае составят 3% за заказ на AliExpress, 2% – за траты в ресторанах, на АЗС и в аптеках, а также 1% за остальные покупки.

S7 Airlines

За каждые 60 рублей, потраченных на сайте авиакомпании, дают до 3 бонусных миль, и до 1,5 миль можно получить за иные покупки.

До 18 бонусных миль вам могут начислить по акциям партнеров. Кроме того, владельцы карточки получают возможность участвовать в закрытых распродажах от S7 Airlines.

OneTwoTrip

Дебетовая карта рассчитана на широкую аудиторию. Кэшбэк предусмотрен за любые покупки на кассах и сайте для путешествий OneTwoTrip. Стандартный бонус составляет 1%, однако до 30% можно получить по спецпредложениям.

Повышенный кэшбэк до 8% начисляется во внутренней валюте сервиса – «трипкоинах» – и только при бронировании отелей, путевок и туров. Обмен монет на билеты производят по курсу 1:1 (в рублевом эквиваленте). Дополнительно по карте предусмотрен доход на остаток – 3,5% на сумму до 300 тыс. руб.

Tinkoff eBay

Постоянные покупатели аукциона «eBay» получают кэшбэк в размере 2% от чека. Бонусы предусмотрены для транзакций общей стоимостью более 2000 руб. Кроме того, 2% начисляют за покупки в любых интернет-магазинах и 1% – за иные траты. Полученные баллы можно направить на покупку товаров. Обменный курс – 1:1.

По карте возвращают рубли за товары и услуги партнеров банка, дополнительно начисляют доход на остаток до 300 тыс. руб. по ставке 3,5% годовых. Бесплатное обслуживание продукта возможно при наличии на балансе или ином счете Tinkoff неснижаемого остатка свыше 50 тыс. руб. В других случаях использование обойдется в 99 руб. ежемесячно.

Другие карты

Брендированные пластиковые продукты представлены в разделе сайта Tinkoff «Дебетовые карты». Для ознакомления с тарифами через приложение требуется воспользоваться вкладкой «Еще» и выбрать соответствующий раздел меню. В нем можно найти свыше десятка дополнительных карт, предлагающих выгоду от использования.

Какие платежные инструменты можно открыть:

Оформление карты Тинькофф

Доставка карты производится через курьера. Оформление заявки доступно только онлайн. Процесс занимает не более 2 минут.

Инструкция:

Доставка карты на дом

Курьерская служба Tinkoff работает только в крупных городах. Пользователя просят указать адрес проживания и период времени, в течение которого возможна доставка. На встрече сотрудник объясняет, как подписать договор, и помогает пройти фотоидентификацию. Услуги курьера уже включены в базовую стоимость тарифа.

Все пластиковые карты Tinkoff выпускаются с кэшбэк-сервисом. Выбор оптимального тарифа по продукту зависит от предпочтений клиента и того, где он привык покупать товары и услуги. Чтобы получать максимальный кэшбэк, достаточно использовать карту при совершении каждой покупки.

Видео-советы по заработку на кэшбэке по картам Тинькофф Банк

Источник

Дебетовая карта Тинькофф Блэк в 2021 году: условия пользования, проценты на остаток, тарифы и кэшбэк

Карта Tinkoff Black – удобный финансовый инструмент для безопасного хранения средств и получения дохода. Ее создатели действительно смогли приятно удивить и порадовать всех, кто предпочитает держать деньги защищенными на счету банка. Они разработали все условия для ее комфортного использования (интернет-банкинг, бесконтактная оплата и пр.) и дополнили список преимуществ выгодными предложениями от партнеров.

Ежемесячно начисляется доход в размере 3% годовых на остаток, дополнительно действует повышенный кэшбэк на выбранные категории покупок. Причем начисляется он не бонусами, а сразу рублями. Условия действительно соблазнительные, осталось только разобраться в чем секрет успешного воплощения в жизнь этих и некоторых других преимуществ дебетовой карты «Тинькофф Блэк».

Условия обслуживания в 2021 году

Стоимость обслуживания может быть полностью бесплатным или оплачиваться в символичном размере 99 рублей в месяц.

Стоимость обслуживания счета — бесплатно, при условиях:

Оповещение обо всех денежных операциях — в месяц составит 1 доллар или 1 евро ежемесячно, в зависимости от валюты счета.

Отличительной особенностью обслуживания дебетовой карты является возможность открыть дополнительные карты для родных и близких. Это позволит тщательно контролировать семейный баланс (например, можно использовать функцию ограничения лимита), зарабатывать больше процентов и бонусов. Чтобы было проще контролировать перемещение средств по счету и траты с разных карт, стоит подключить моментальное оповещение на телефон. Кроме того, можно без дополнительного посещения банка оформить выгодное страхование имущества или здоровья.

Обслуживание в банке «Тинькофф» действительно комплексное и выгодное не только для держателя, но и для всей семьи. Любые проблемы (утеря карты, уточнение баланса и пр.) решаются с помощью всего одного СМС-сообщения.

Тарифы карты «Тинькофф Блэк»

Поскольку карта «Тинькофф Блэк» позволяет распоряжаться деньгами в разной валюте, условия и проценты могут отличаться для держателей с разными целями и потребностями. Все детали по тарифам подробно расписаны на официальном сайте банка.

Внизу страницы с общими условиями для держателей также можно изучить или скачать максимально детализированную информацию по всем тарифным планам. Также сразу можно ознакомиться с общими правилами и рекомендациями банка, которые позволят составить личное впечатление и сделать правильный выбор.

Организация не утаивает от своих клиентов никакие нюансы, поэтому они могут не переживать о рисках начисления скрытых платежей или комиссий.

Что важного следует отметить по поводу тарифов «Тинькофф Блэк»?

Тарифы за дополнительную дебетовую карту

Любая дополнительная дебетовая карта Тинькофф предоставляется клиентам на платных условиях. Каждый пользователь имеет возможность оформить вспомогательную карточку для родных и близких людей. Стоимость сервисного обслуживания согласно текущему тарифу составляет 590 рублей в год и является фиксированной. При этом плата за обслуживание может осуществляться в любой другой валюте в сумме эквивалентной рублям.

Как заказать и получить карту «Тинькофф Блэк» в 2020 году?

Для этого нет необходимости тратить свое время на личное посещение отделения, где еще придется выстаивать очереди. Вся процедура подачи заявки на оформление занимает не более 10 минут и происходит полностью в режиме онлайн (даже статус обработки можно проверять прямо на сайте). При оформлении анкеты необходимо лишь указать номер мобильного и паспортные данные.

Если банку потребуется уточнить детали, его менеджеры оперативно свяжутся с вами. Обычно решение об оформлении выносится уже в течение нескольких минут, а спустя всего 1—2 дня курьер доставляет карту на дом. Причем заказать карту «Тинькофф Блэк» таким простым способом можно не только в Москве и любом другом крупном городе, а в любом уголке страны.

Как активировать карту «Тинькофф Блэк»?

Карта доставляется в не активированном виде, поэтому перед началом его использования важно выполнить следующие действия:

Эти простые процедуры помогут обеспечить безопасность и правомерность использования карты. Они не займут много времени, но позволят избежать массы неприятностей в будущем. До того, как он проведет активацию с помощью секретной информации, карта не может быть использована.

«Тинькофф Блэк»: личный кабинет

Для входа в личный кабинет необходимо указать логин (свой номер мобильного) и пароль. Для подтверждения прав владельца карты банк вышлет на указанный телефон СМС-сообщение с одноразовым кодом.

В личном кабинете можно получить исчерпывающие данные о состоянии счета, начисленных процентах и размере кэшбэка. До начала активного пользования картой, основные статистические события не будут отображаться в кабинете.

Но сразу после первой операции появятся детальные данные в разделах «События» и «Действия». В будущем именно здесь можно будет подробно проконтролировать все движения средств (снятие, перевод, пополнение и пр.). Также стоит сразу настроить важные параметры использования карты:

В личном кабинете стоит сразу активировать максимальный кэшбэк и участие в специальных предложениях. Все данные о доступных вариантах получения приятных бонусов теперь будут всегда под рукой.

Как снимать наличные с карты?

Есть подводные камни, о которых нужно знать, если вы планируете снимать деньги в банкоматах других банков:

Фактически, бесплатно вы можете снимать только сумму более 3 000 рублей.

Как пополнить карту «Тинькофф Блэк» (с комиссией и без)?

Самый простой и выгодный способ пополнения – в банкоматах «Тинькофф» или посредством банковского перевода в той валюте, к которой подключен счет (картвалюте). При других способах пополнения может возникнуть необходимость оплаты комиссии в зависимости от места пополнения и размера суммы.

Как пополнить дебетовую карту Тинькофф Блэк?

Благодаря сотрудничеству со многими компаниями Тинькофф Банк обеспечивает максимальное удобство для пополнения дебетовой карты Tinkoff Black. Поддержка более 20 способов внесения средств на личный счет положительно отражается на скорости проведения транзакций и общей доступности сервиса.

Пополнение в банкоматах и терминалах Тинькофф

Быстрое пополнение карты Тинькофф Блэк возможно через стационарные банкоматы и терминалы, которые компания активно устанавливает во всех регионах страны. Каждый клиент банка может пополнять карту на любые суммы без ограничений.

Через терминалы Тинькофф возможно пополнение по:

В терминалах есть ограничение на одну операцию — 15 000 руб. После пополнения на эту сумму, терминал предложит повторить операцию.

Банковским переводом

Банковский перевод возможен из любого банка. При этом в системе отсутствуют ограничения по сумме транзакции. Процедура зачисления на счет занимает 1—2 дня. Реквизиты для осуществления банковского перевода доступны на сайте, в вашем интернет-банкинге, а также в мобильном приложении Тинькофф. Узнать детальнее о том, как пополнить дебетовую карту Тинькофф можно на официальной странице банка.

Через банковскую карту другого банка

Быстро положить деньги на дебетовку можно с любой карты любого отечественного банка. При этом Tinkoff поддерживает максимальную сумму перевода до 300 000 рублей. Осуществление переводов возможно при помощи интернет-банкинга или приложения. Процедура выполняется без комиссии до 300 тысяч рублей.

Наличными через партнеров

Клиенты Тинькофф банка могут снимать деньги наличными через партнерские компании, которые на текущий момент предоставляют порядка 300 000 точек для пополнений. Поддерживаются транзакции в рублях, долларах и евро. Перевод без комиссий возможен при сумме до 300 тысяч рублей. Сроки перевода — в течение 1 дня. Просмотреть доступные точки пополнения можно на карте на сайте тинькофф.ру.

Терминалы

Наиболее часто при пополнении наличными владельцы карт прибегают к помощи банкоматов и терминалов, принадлежащих как банкам, так и работающим в России платежным системам. В большинстве случаев при этом используются:

Салоны связи Евросеть, Связной, МТС и другие

Тинькофф Банк заключил договоры со всеми крупными компаниями, имеющими салоны связи. В результате, пополнение карт организации доступно в следующих местах:

Помимо перечисленных компаний, для пополнения баланса карты Тинькофф можно воспользоваться услугами МТС, Связной и другими.

Какие условия и проценты на кэшбэк?

Дебетовая карта позволяет получать кэшбэк за любые покупки. Контролировать начисление вознаграждений можно в интернет-банкинге или приложении, где самые выгодные и интересные предложения регулярно обновляются и отмечаются специальным значком: %.

Размер кэшбэка будет зависеть от места и вида покупок:

Особенностью кэшбека по карте «Тинькофф Блэк» является возврат сразу в деньгах, а не баллах, и возможность их обналичивать в банкомате. Но есть некоторые нюансы его начисления. Средства, возвращаемые по разным алгоритмам, суммируются, но их максимальный размер за один расчетный период не может превышать установленный банком лимит.
Для обычных покупок действует ограничение в 3 000 рублей, все начисления сверх этой суммы сгорают. Кэшбэк по спецпредложениям ограничивается суммой в 6 000 рублей, а все вознаграждения сверх данного лимита переносятся на следующий месяц.

Как выбрать категории повышенного кэшбэка?

За обычные покупки банк возвращает 1% от потраченной суммы. Но каждый месяц можно выбрать три категории из пяти, по которым будет начисляться повышенный кэшбэк — 5%. Категории для каждого человека подбираются индивидуально. Это могут быть, например: аптеки, транспорт, супермаркеты, одежда и обувь, рестораны и так далее.

Найти их можно в приложении через раздел Ещё > Повышенный кэшбэк.

Повышенный кэшбэк начисляется при сумме покупок от 20 руб. Если не выбрать категорию кэшбэка, то он начисляться не будет.

Возможность выбора новых категорий повышенного кэшбэка появляется в последний день каждого месяца. Например, 31 мая можно выбрать категории на июнь.

Чтобы получить максимум кэшбэка — выбирайте категории, в которых вы тратите больше всего денег.

Ещё Тинькофф начисляет бонусы за покупки у партнёров. Там кэшбэк может достигать до 30%. Найти такие предложения можно через приложение банка в разделе Еще > Бонусы > Спецпредложения.

Не забывайте, что кэшбэк из раздела «Спецпредложения» нужно активировать перед оплатой. Иначе она пройдёт как обычная покупка.

Кэшбэк начисляется рублями, а не бонусами или баллами. Деньги возвращаются на счёт по итогам месяца. Их можно снять через банкомат или потратить по карте.

Какие существуют категории повышенного кэшбэка?

«Транспорт» — включает в себя возвращение части средств за пользование общественным транспортом, пригородными автобусами, паркингом, услугами лизинга и проезда на электричках.

Сюда также входят поездки на такси. К примеру, если вы используете для своего передвижения сервис «Gett», являющийся партнёром Тинькофф банка, вы получите более повышенный кэшбэк.

«Рестораны» – категория, которая включает бонусы, зачисляющиеся за оплату счета в ресторанах, кафе, барах и иных точек питания, являющимися партнёрами банка. Если вы часто обедаете в ресторанах, то рекомендуем выбрать именно данную категорию – это позволит вам возвращать в виде бонусов значительное количество потраченных средств.

«Кино» – отвечает за возврат средств, потраченных на приобретение билетов или товаров в кинотеатрах и видеопрокатах.

«Спорт» – категория, включающая в себя кэшбэк за приобретение товаров в магазинах спортивной одежды, спортивного питания или инвентаря. Существуют и другие категории, их список постоянно продолжает расти, ознакомиться с полным списком и MCC кодами транзакций можно по cсылке https://static.tinkoff.ru/documents/debit/black_loyaltyprogram.pdf.

Когда начисляют кэшбэк?

В последний день расчетного периода. Расчетный день индивидуален для каждого клиента. Обычно это первые числа месяца.

Как начисляются проценты на остаток?

Доход на личный остаток по счету можно сравнить с выгодным вкладом в банке.

Tinkoff значительно упростил условия получения дохода, обеспечив каждого держателя дебетовой карты возможностью зарабатывать 4% годовых без строгих ограничений. Выплата дохода осуществляется ежемесячно если:

Как открыть счёт в другой валюте?

В приложении банка нажмите «+», который располагается рядом с изображением карты, а затем выберите опцию «Открыть счёт в новой валюте».

Платить с валютного счёта выгодно в стране, где обращается купленная вами валюта. Например, счётом с евро — в Европе. Если платить с рублёвого счёта за рубежом, есть риск переплатить из-за конвертации.

Не забывайте переключать валютный счёт. Если ваша карта привязана к долларовому счёту, а вы оплатите покупки в «Пятёрочке», то потеряете часть суммы на конвертации из долларов в рубли.

Для привязки карты к другому валютному счёту нужно нажать на изображение карты в приложении, выбрать опцию «Действия», затем — нажать «Связать с другим счётом».

Переводы с карты

Большинство банков начисляют комиссию за такие переводы. Тинькофф Банк предлагает держателям дебетовой карты платить по счетам, не заботясь о том, что будет снято больше средств. Но и здесь есть подвох. Бесплатно осуществляются переводы, размер которых не превышает 20 000 рублей. Большие суммы облагаются комиссией в 1,5% (не менее 30 рублей).

Вы можете бесплатно пополнять свой счёт, переводя средства со счёта другого банка. Но было бы странным, если бы Тинькофф и здесь не «зарыл» некоторые ограничения. Комиссия на переводы на карту не взимается, если используются сервисы Тинькофф Банка или его партнёров (сетей «Связной», «Евросеть»). Даже таким образом вы сможете перевести не более 150 000 руб. за месяц использования карты. Вам придётся заплатить 2% за всё, что выйдет за пределы указанного лимита.

Магазины партнеры карты «Тинькофф Блэк»

К сотрудничеству с компанией подключились тысячи организаций из разных уголков страны и даже всемирно известные бренды. Партнеры банка – это не только магазины с продуктами питания и одеждой. Среди них встречаются также заправки, аптеки и медицинские центры, рестораны, службы доставки цветов и разнообразные интернет-магазины (например, популярный AliExpress).

Это значит, что уже сейчас держатели «Тинькофф Блэк» получают доступ к выгодным спецпредложениям и могут возвращать часть денег за самые разные виды покупок.

Актуальный список партнеров и условий получения вознаграждения при оплате товаров можно просмотреть в любое удобное время через мобильное приложение или в личном кабинете на сайте банка. Для участия в программе кэшбэка и акционных предложениях достаточно всегда выполнять лишь одно простое условие — оплачивать покупку непосредственно с карты, а не после снятия денег в банкомате.

Как заблокировать карту?

Заблокировать карту можно тремя способами:

Эти способы подходят для обеспечения безопасности при перевыпуске, утере или краже карты, но они не позволят разорвать полностью сотрудничество с банком. Аннулирование договора и полное закрытие счета происходит иным образом.

Как закрыть карту Tinkoff Black?

Для начала необходимо обнулить баланс на карте. Это значит, что потребуется оплатить обслуживание и все дополнительно используемые платные услуги (например, моментальные оповещение на телефон), а также снять с карты все личные средства.

Далее необходимо позвонить в колл-центр и оставить заявку на расторжение договора. Процедура закрытия осуществляется не моментально, может занять до 45 дней. Все детали об индивидуальной ситуации будут разъяснены клиенту квалифицированными специалистами компании. Настаивать на продолжении сотрудничества они не будут, лишь проверят успешное выполнение обязательств обеих сторон и составят итоговую выписку по счету.

Приложение Тинькофф — главная причина брать их карту

За любыми оплатами, переводами, вообще финансовыми вопросами я иду в приложение «Тинькофф».

То, что у «Тинькофф» отличное мобильное приложение – вещь очевидная и вообще неоспоримая. Не буду вспоминать, на что были похожи банковские приложения в России, когда Тинькофф въехал на коне со своей Black.

Испокон веков сложилась такая ситуация:

1. Тинькофф что-то внедряет в мобильное приложение. Например, сториз;

2. Остальные бросаются делать то же самое (с разной долей успешности);

3. У остальных появляется то же, что есть в Тинькофф уже как полгода;

4. Тинькофф за это время успел внедрить еще что-то.

…и так до бесконечности.

Вот пример. Относительно недавно в приложении Тинькофф появилось бронирование ресторанов с мега-кэшбеком до 33%. Работает так: бронируете, едите, оплачиваете картой, в следующую выписку автоматически получаете повышенный % кэшбека от суммы в чеке.

Ещё можно покупать билеты в кино и театр, даже на концерт с кэшбеком до 15%. Даже заказать такси до места можно, не выходя из банковского приложения Тинькофф.

Или вот, в прошлом году добавили возможность автоматически платить за ЖКХ и электричество. Очень удобно. Плюс я подписался на уведомления о налогах (как физлицо). То же самое можно сделать для штрафов ГИБДД.

Новиночки, конечно, всегда интересны, но по факту 90% времени в банковском приложении я решаю другие задачи. Кинуть деньги на телефон, с карты на карту, заплатить за интернет и тому подобные бытовые вещи.

И вот эту часть приложение Тинькофф довело до идеала уже давно.

Чего стоит один раздел Избранное, куда можно добавить любой вид перевода, оплату чего угодно или просто пополнение счета. С ним на пополнение, скажем, транспортной карты «Тройка» уходит 5 секунд. Сумму ввёл, готово.

Тут всё понятно, разложено по категориям-полочкам, запутаться нереально. Более того, есть отлично работающий поиск, который ищет не только по назначениям платежей, но и вообще всей вашей истории операций. Если что, можно повторить любую в два касания.

Не совру, если скажу, что у Тинькофф даже не банковское приложение сейчас, а финансовая экосистема. Такое место, где решаются денежные вопросы – быстро и удобно.

Овердрафт «Тинькофф Блэк»: как подключить и каковы условия пользования?

Овердрафт – еще одна полезная возможность для держателей карты, которые столкнулись с непредвиденными финансовыми сложностями. Идеальное решение проблем с деньгами, когда нет времени или возможности занять в долг или оформить кредит.

Чтобы воспользоваться овердрафтом в «Тинькофф Банке», достаточно в личном кабинете или приложении перейти в раздел «Настройки» и активировать подключение: «Подключить овердрафт». Ответ об одобрении или отклонении запроса поступает буквально в течение нескольких минут, а его размер и стоимость можно выбрать в приложении.

Преимуществом использования овердрафта в Tinkoff является отсутствие комиссий при тратах в пределах 3 000 рублей, а также удобный срок погашения задолженности – 25 дней после завершения расчетного периода, в который были израсходованы заемные средства.

Tinkoff Black Premium, она же Tinkoff Black Metal

Рассмотрим тарифы еще одной дебетовой карты Тинькофф – премиальной или металлической карты Tinkoff Black Metal. Этот пластик открывает массу привилегий для владельцев. Пользователям доступен персональный менеджер, который в любое время проконсультирует по возникшему вопросу, при необходимости осуществит денежный перевод, платеж и другую финансовую операцию.

Личный консьерж составит график встреч и деловых мероприятий, организует проведение праздника, отдыха или поездки. Персональный Автоконсьерж будет обслуживать до трех автомобилей своего клиента, он лично доставит авто в сервис, а также проконтролирует качество услуги и вернет автомобиль владельцу. Однако такая услуга действует только для жителей Москвы.

Бесплатное обслуживание дебетовой карты только при условии, если на счетах клиента в данном банке не менее 3 миллионов рублей или сумма покупок более 200 000 руб. в месяц. В противном случае, стоимость месячного обслуживания составляет 1 990 рублей, что можно смело назвать недостатком данной карты. Но есть и другие достоинства, к примеру, бесплатное страхование до 5 членов семьи на время путешествий, кэшбэк до 10%, а также свободный доступ два раза в месяц в VIP-залы Lounge Key (каждый следующий проход обойдется в 30 долларов).

Как использовать Тинькофф Блэк за границей?

Удобство использования карты за границей:

Недостатки карты

Основные минусы карты Тинькофф Блэк:

Выводы

Обобщив информацию, которая изложена выше, можно сделать логичные выводы. Пользоваться Tinkoff Black удобно не всем. Впрочем, это нормально. Заказывайте карту, если вы:

Удобно пользоваться Tinkoff Black активным людям, которые любят пользоваться специальными предложениями.

Больше всего карта понравится путешественникам, которые помимо возвратов смогут экономить, отказавшись от многоразовой конвертации валюты.

Если у вас хороший уровень стабильного дохода, не раздумывая заказывайте Tinkoff Black. Помните, что вам понадобится некоторое время, чтобы разобраться с тарифами и лимитами. Но, разобравшись, вы сможете использовать все возможности, которые вам предоставляет Тинькофф Банк.

Если же от зарплаты до зарплаты вы с трудом «дотягиваете», лучше поискать более спокойный вариант пластика. Удачи!

Источник