как оплачивать по qr коду в сбербанк через банкомат
Как оплатить квитанции по QR-коду через банкомат или приложение Сбербанка?
QR-код (или quick response code) представляет собой квадратную область, заполненную чёрными прямоугольниками и квадратами на белом фоне. Двухмерное изображение зашифровывает информацию о различных объектах и позволяет плательщикам квитанций считывать данные, используя камеру на смартфоне или планшете. На практике QR-код используется в платёжных документах, при оформлении экспонатов в музеях, создании карт и указателей. Двухмерное изображение по технологии Quick Response позволяет зашифровать больше информации об объекте, чем стандартный штрих-код.
Развитие технологий удалённых платежей позволяет оплачивать квитанции и счета без ввода банковских реквизитов получателя средств. Владельцам карт и счетов в Сбербанке доступна оплата квитанций и счетов с использованием QR-кода, сканер кода встроен в платформу мобильного приложения, сайта, терминалов и банкоматов банковского учреждения. Сбербанк относится к крупнейшим финансовым организациям, работающим на отечественном финансовом рынке с государственной поддержкой, поэтому большинство платежей проводится без комиссии.
Как оплатить квитанции по QR-коду, используя программу Сбербанк Онлайн для смартфона?
Бесплатная платформа Сбербанк Онлайн для смартфонов и планшетов под управлением iOS, Android и Windows Mobile позволяет клиентам проверять баланс, открывать и закрывать вклады, заполнять заявки на целевые кредиты и кредитные карты, оплачивать квитанции, товары и услуги. Перед использованием платформы Сбербанк Онлайн клиенту нужно активировать СМС-сервис Мобильный банк, чтобы получать одноразовые коды подтверждения операций.
Оплата квитанций по QR-коду в Сбербанке проводится поэтапно.
Вход в систему Сбербанк Онлайн. После запуска приложения клиент может ввести пятизначный код доступа или приложить отпечаток пальца (авторизация по Touch ID). Как правило, приложение готово к работе через несколько секунд.
Запуск раздела Платежи. Пункт меню Платежи расположен в нижней части рабочей области экрана. После открытия меню клиенту нужно выбрать пункт Оплата по QR или штрих-коду. На практике платёжные документы снабжаются двухмерным изображением (QR-код) и стандартным штрих-кодом.
Сканирование квитанции через камеру устройства. После запуска сканера Сбербанк Онлайн клиенту нужно поднести бланк квитанции к камере смартфона или планшета, чтобы программа смогла считать QR-код. Обычно процесс занимает несколько секунд.
Уточнение реквизитов платежа. После расшифровки QR-кода платформа Сбербанк Онлайн автоматически загрузит реквизиты платежа, клиенту нужно проверить сумму, лицевой счёт и другие параметры операции. Пользователю следует также выбрать счёт, с которого списываются средства для оплаты квитанции.
Подтверждение транзакции. После списания средств с карты Сбербанк Онлайн отправит клиенту сообщение с номера 900, содержащее точные реквизиты операции, сумму списания, а также текущий баланс по банковской карте. В приложении автоматически сформируется электронный чек, при необходимости пользователь может распечатать квитанцию на принтере.
Как оплатить квитанции по QR-коду, используя терминалы или банкоматы Сбербанка?
Устройства самообслуживания Сбербанка устанавливаются в отделениях финансовой организации, в вестибюлях станций метро, фойе торговых центров, кинотеатров и других общественных местах. Оплата квитанций в терминале подходит клиентам, не использующим приложение Сбербанк Онлайн и владеющим телефонами без камер. Если клиенту нужен распечатанный чек по операции, также следует использовать банкомат.
Платежи по QR-коду в банкоматах и терминалах Сбербанка проводятся поэтапно.
Авторизация пользователя. Пользователю следует вставить платёжную карту Сбербанка, ввести ПИН-код и дожидаться загрузки системы. Обычно приветственное окно программы загружается через несколько секунд, затем клиенту следует открыть меню Платежи и переводы либо выбрать команду Оплатить по штрих-коду.
Сканирование кода квитанции. Сканер QR-кода на устройстве включается автоматически, клиенту нужно расположить бланк счёта или квитанции параллельно поверхности пола, чтобы сканирующие лучи считывали шифр. Если документ смят или повреждён, процесс сканирования может проходить медленней.
Проверка реквизитов платежа. После загрузки всех сведений о платеже на экране банкомата или терминала появятся реквизиты и сумма платежа, клиенту следует перепроверить данные получателя и при необходимости внести исправления. Например, при оплате квитанций за ЖКУ система может указать отсутствие пени, хотя клиент планирует погашать долг за прошлый месяц.
Проведение операции и получение чека. После подтверждения со стороны клиента Сбербанк списывает средства с карты и распечатывает чек. Транзакция отражается в истории операций по карте, клиент может сохранить данные платежа в избранном (для регулярных операций) или оформить автоплатёж (для регулярных операций на фиксированную сумму).
В каких случаях целесообразно оплачивать квитанции по QR-коду?
Двухмерный графический код заменяет группу платёжных реквизитов (ИНН, КБК, БИК, ОКАТО), снижает вероятность ошибки и зачисления платежа на неверные реквизиты. Оплачивать квитанции и счета по QR-коду целесообразно в следующих ситуациях:
Платежи по QR-коду помогают клиентам сэкономить время на вводе реквизитов получателя, избежать перечисления денег на ошибочный счёт. Транзакции в Сбербанк Онлайн, банкомате или терминале сохраняются в истории платежей, поэтому клиент сможет оформить автоплатёж или использовать реквизиты для последующих операций.
Итоги
Платежи по QR-коду доступны клиентам Сбербанка, использующим банкомат, терминал или мобильное приложение банковского учреждения. Для проведения операции нужно устройство самообслуживания со сканером кодов, планшет или смартфон с камерой.
Платёж проводится после сканирования QR-кода, Сбербанк загружает данные с реквизитами получателя средств, клиент может вручную внести исправления. При необходимости чек по проведённому платежу можно распечатать на принтере, переслать по электронной почте или получить распечатанный документ в устройстве самообслуживания.
Оплата по QR коду: как отсканировать его и сделать платеж с телефона
Здравствуйте!
Наверное, уже почти все видели на различных платежках (например, за ЖКХ, электричество, штрафы и т.д.) небольшой прямоугольник, внутри которого мозаика из точек и квадратиков. См. картинку слева — это и есть QR код.
Благодаря этому QR коду можно в мгновение ока оплатить квитанцию (например), без долгого и нудного заполнения номера счета, БИК, и прочих банковских реквизитов, которые обычно требуются для перевода средств.
В этой заметке покажу на простом примере, как можно легко и быстро произвести такую оплату с помощью обычного телефона (без беготни к банкомату 👌).
Примечание : для выполнения подобной процедуры ваш телефон должен быть оснащен камерой, и у вас должна быть возможность установки банковских приложений (например, от Сбербанка, ВТБ, Яндекс-Денег и пр.).
В общем-то, любой современный смартфон (даже самый бюджетный) отвечает этим требованиям.
Как сделать оплату по QR коду
Как это работает (пару слов о главном)
Любую текстовую строку (до определенной длины) можно закодировать в QR код (т.е. зашифровать ее в штрих код). Разумеется, закодировать можно и номер счета с суммой, и любые другие реквизиты, нужные для оплаты.
Собственно, это и делают банки и организации, предоставляя вам различные квитанции.
Устройство, оснащенное камерой (тот же мобильный телефон) с помощью специального приложения может считать (отсканировать) этот код и автоматически заполнить все нужные реквизиты.
От пользователя же останется лишь проверить сумму перевода и дать свое согласие на транзакцию.
Согласитесь, это удобно и быстро?!
Установка на телефон спец. приложения
Теперь перейдем к практике.
Первое, что нужно сделать — это установить на смартфон специальное приложение от того банка, которым вы пользуетесь (в моем примере ниже будет представлен Сбербанк, т.к. он наиболее популярен).
Удобное приложение от Сбербанка, позволяющее всегда быть в курсе состояния всех своих счетов и карт, совершать платежи, покупки, задавать вопросы банку и т.д. Приложение очень функциональное и рассчитано на неподготовленного пользователя 👌.
Приложение Сбербанк онлайн
Весьма неплохое приложение для повседневных небольших трат. Очень удобно, что ваш номер счета = вашему номеру телефона (легко запомнить, легко объяснить любому, кто хочет вам сделать перевод).
Кошелек можно пополнять с любых банковских карт (без процентов от 3000 Руб.). Более подробно о Киви кошельке.
Сканирование QR кода и проведение платежа
И так, приложение на смартфоне установлено, работает.
Теперь, чтобы оплатить какую-нибудь квитанцию вам потребуется всего 3 шага и 1-2 мин. свободного времени! Приведу простой пример ниже.
1) Запускаем приложение и открываем вкладку оплаты по QR коду (как это выглядит в Сбербанк онлайн представлено на скриншоте).
Оплата по QR или штрих коду
2) Далее приложение попросит нас навести камеру телефона на QR код: обратите внимание, что прямоугольное окно в приложении должно совпасть со штрих кодом. Как только это произойдет — в течении секунды код считается и у вас на экране появится следующий шаг.
Примечание : иногда QR код может не считываться (например, он может быть слегка смазан из-за попадания на бумагу воды).
Наводим камеру на код
3) Последний момент:
Подтверждение оплаты (проверка суммы) / Сбербанк онлайн
Это существенно быстрее, чем идти куда-то в банк или к банкомату, стоять очередь, просить провести платеж и т.д.
Что это может дать в будущем, чем QR коды лучше NFC
2) Использование QR существенно увеличивает скорость заполнения любых типовых платежек, реквизитов, бланков и т.д. Не обязательно даже, что это будет покупка.
4) Производить оплату по QR кодам может практически любой смартфон с камерой (для NFC* же требуется спец. модуль, который не встречается в бюджетных аппаратах).
* Пример использования NFC: как добавить карту Сбербанка в Google Pay, чтобы оплачивать покупки телефоном Андроид — https://ocomp.info/oplata-kartoy-sberbanka-cherez-google-pay.html
NFC же лучше? Или нет.
5) Для работы NFC требуется банковская карта (причем, даже на сегодняшний день не каждая карта подойдет и будет работать. ). Для работы с QR нужно иметь простой банковский счет (даже не обязательно карту), и установить приложение на телефон.
6) Есть у QR кодов и один «минус»: без спец. приложения непонятно, что в нем зашифровано. Может так стать, что вам «подсунут» не тот QR код (например, поменяют квитанцию) и вы по невнимательности отправите средства не «туда».
Оплата по QR коду Сбербанк
В 2018 году Сбербанк предложил клиентам сервис оплаты по QR-коду. Для нового метода осуществления безналичных платежей покупателям нужно было установить на своем смартфоне специальное приложение, что было не очень удобно для пользователей. Метод был успешно протестирован в 42 городах России, и с августа 2019 года началось масштабное внедрение сервиса Сбербанка «Плати QR». Это стало возможным благодаря интеграции сервиса в Сбербанк Онлайн. С 5 августа инновационный метод оплаты станет доступен для торговых точек Санкт-Петербурга, а до конца лета все представители микро и малого бизнеса смогут подключиться к сервису.
Оплата по QR коду в Сбербанке
Воспользоваться услугой может любой клиент Сбербанка, если имеется установленное на смартфоне приложение интернет-банка. Также сервис будет незаменим для пользователей, чей телефон не поддерживает технологию NFC или требуется оплатить карточкой, не привязанной к Google Pay, Apple Pay или Samsung Pay.
Преимущества для физлиц
Клиенты, подключившиеся ранее к сервису, оценили возможность оплачивать покупки без применения карточки. Подключение Сбербанк Онлайн сделал платежную функцию еще более удобной:
Выгода для владельцев бизнеса
Разработчики сервиса убеждены, что больше всего выиграют от внедрения инновационного способа платежей предприниматели, которые раньше принимали платежи в виде «налички». Это достаточно обширная сфера мелкой торговли и оказания услуг населению: рынок, небольшие торговые точки, пункты сервисного и бытового обслуживания, цветочные магазины, небольшие парикмахерские, салоны красоты, такси и др. В тоже время, использование услуги не зависит от величины предприятия и объемов его выручки.
Какую выгоду получают представители малого и микро-бизнеса:
- Возможность принимать безналичную оплату за товар позволяет расширить клиентскую базу, что положительно влияет на рост продаж. Подключение к безналичному способу оплаты наиболее выгодно для представителей бизнеса из небольших городков, где традиционно только треть населения используют карточки. Одновременное начисление Спасибо при платежной операции также играет на руку мелким предпринимателям. Клиенты банка охотно делают покупки, если получают дополнительные бонусы. Для проведение безналичной оплаты нет необходимости оформлять с банком договор эквайринга и тратить внушительную сумму на установку POS-терминалов и их обслуживание. Это минимизирует расходы предпринимателей. Для предпринимателей, решивших использовать сервис «Плати QR», установлены более низкие тарифы (0,6-1,5%) по сравнению с использованием торгового эквайринга (1,5-2,5%).
Как оплатить покупку по QR
Оплата покупки без применения карты или отсутствия в торговой точке оборудования для эквайринга происходит в следующем порядке:
Во время проведения операции кассир сможет увидеть в мобильном приложении Сбербанк Бизнес Онлайн все данные о транзакции.
Акция Спасибо от Сбербанка
В целях популяризации нового способа оплаты Сбербанк запустил поощрительную акцию, действующую с 18 ноября 2019 до 31 января 2020 года.
Суть акции в следующем: клиент, оплачивая товары и услуги при помощи сканирования QR-кода через приложение Сбербанк Онлайн, получает в качестве поощрения бонусы Спасибо (максимум 15).
Условия акции следующие:
- Оплата покупок или услуг производится по QR-кодам («Плати QR»), которые располагаются в торговых точках и организациях, представляющих различные услуги. В акционном предложении не участвуют платежи по коммунальным и иным услугам, где используются платежные квитанции с нанесенным кодом. Участвовать в акционной программе смогут те граждане, кто является клиентом Сбербанка и подключен к бонусной программе Спасибо. Количество начисляемых бонусов растет с количеством платежей. За одну платежную операцию можно получить максимум 500 баллов, а за весь период акции – 5000 Спасибо.
Начисление на счет дополнительных бонусов происходит в таком порядке:
Поощрительными бонусами можно распоряжаться согласно действующим условиям программы Спасибо.
Где можно оплатить покупки через QR код?
В начале 2021 года компания РЖД подключила своих пассажиров к возможности совершать оплаты с помощью qr-кода. Путешествующие в поезде могут покупать закуски и напитки, и при этом накапливать бонусные балы, которые потом можно списать во время приобретения жд-билетов.
Как клиентам Тинькофф делать оплаты через кью ар код
В рамках сотрудничества двух банков Сбербанк реализовал возможность для клиентов Тинькофф оплачивать товары и услуги через сервис Плати QR. Для этого клиентам Тинькофф не надо ничего дополнительно устанавливать или где-то регистрироваться.
Владельцам карт достаточно иметь на телефоне установленное мобильное приложение банка. Далее в разделе надо выбрать «Платежи» — «Оплатить по QR-коду» и сканировать QR-код с внесением суммы платежа.
Такое решение помогает как клиентам совершать безналичные оплаты в торговых точках, где нет терминалов так и представителям малого бизнеса не потерять клиентов, которые предпочитают хранить деньги на карте, а не носить наличные.
Заключение
Несмотря не запланированное Центробанком на сентябрь внедрение в СПБ QR-платежей, Сбербанк опередил регулятора и ввел первым услугу. Клиенты банка, как и представители малого бизнеса в любой сфере, получили возможность оплачивать покупки более прогрессивным способом.
Как создать QR код для оплаты себе на карту
В статье разберём возможные способы приёма денег по QR коду себе, обычному физ.лицу, на карту. И также способы которыми нельзя переводить.
Способ №1, которым нельзя. Попытка приёма денег по QR на карту банка (Сбербанка, Тинькофф, ВТБ, Альфа и т.п.)
Если взять реквизиты вашего расчётного счета, который привязан к Вашей карте.
На банковской карте таких реквизитов нет. Узнать их можно несколькими способами:
— открыть мобильное приложение, раздел карты, реквизиты и выписки, реквизиты счёта карты.
— зайти в онлайн банк (например Сбербанк-Онлайн в раздел с реквизитами карты)
— найти конверт с реквизитами карты (выдаётся при получении)
— если первых два способа не подходят, то можно позвонить в call центр. ( для Сбербанка поддержка на номере 900).
Пример заполнения данных для QR кода для счёта физ.лица: 
Полученный QR код не позволит перевести деньги на счёт карты. Через Тинькофф будет возврат на вашу карту через несколько дней. Сбербанк во время приёма напишет ошибку — Неправильное значение SCHET.
На примере мобильного приложения Тинькофф банка. Если проделать следующее:
1) Открыть приложение Тинькофф, далее выбрать «платежи«, опуститься вниз до раздела «действия» 
2) навести камеру на полученный в сервисе QR код. После считывания откроется диалоговое окно в котором нужно будет подтвердить реквизиты получателя платежи. Обратите внимание, что будет указано, что это перевод физическому лицу. 
Хорошо, по QR коду счёта физ.лица в Тинькофф приходят возврат от Сбербанка. А как насчёт самого Сбера, может напрямую это работает? К сожалению, нет.
Если пробовать сделать оплату по QR коду с реквизитами счёта банковской карты, то в мобильном приложении Сбербанк-Онлайн выйдет ошибка — «Неправильное значение SCHET«. Это означает, что Сбербанк оплату по QR коду поддерживает пока только для ИП и юр.лицу. А вот оплатить по QR коду с реквизитами счёта карты физического лица пока не возможно.
Но есть альтернативный выход, описанный ниже.
Способ №2, который работает. Приём денег по QR на счёт ЮMoney (Яндекс.Деньги)
Более универсальным является способ приёма на электронный кошелёк ЮMoney, к которому можно также привязать виртуальную или реальную банковскую карту.
Понадобится всего лишь ввести номер кошелька.
Полученный QR код уже можно сканировать просто камерой смартфона, без привязки к какому-либо мобильному банку. Например, просто открыть камеру, как для фотографирования и навести на этот QR код.
Пример считывания QR кода камерой на iPhone
Далее нужно будет ввести реквизиты карты отправителя и подтвердить платёж. Если у того, кто переводит вам деньги уже установлено приложение ЮMoney (Яндекс.Деньги), то вводить дополнительно ничего не надо, деньги спишутся из кошелька.
А Вы пробовали создать QR код для приёма платежей на банковскую карту, какие у Вас возникли сложности или как получилось? Оставляйте комментарии ниже.
Как создать QR код для оплаты себе на карту: 2 комментария
из приложения Сбербанк онлайн не работает. сканирует код, а затем пишет «Ошибка. Услуга не найдена. Попробуйте найти услугу по ИНН или расчетному счету»
QR код для ЮMoney (яндекс деньги), нужно сканировать не из Сбербанк-Онлайн, а просто камерой. Будет открыта отдельная страница интернета, на которой нужно будет ввести реквизиты карты. Или же можно из приложения ЮMoney. Для приёма в Сбербанк-Онлайн он не подходит, только камерой или в Юmoney.
Как кассиру эквайринга принимать оплату по QR
Скачайте мобильное приложение СберБизнес
Для приёма оплаты по QR-коду скачайте приложение в магазине App Store для IOS или Google Play для Android.
Откройте мобильное приложение
На вашем мобильном устройстве откройте приложение СберБизнес. Нажмите кнопку Войти и введите логин, который передаст ваш руководитель.
Затем введите СМС-код, полученный на телефонный номер вашего руководителя. Придумайте и подтвердите ПИН-код для последующего входа в приложение.
