самый большой взлет акций в истории
Самые яркие взлеты и падения котировок в 2020 году
Случившееся стало кульминацией панических настроений среди участников рынка. Инвесторы массово распродавали нефть, испугавшись падения спроса: после введения карантина по всему миру из-за COVID-19 и закрытия границ потребление сырья резко сократилось. В первую очередь это коснулось транспортной отрасли, куда уходит более половины нефти — в качестве бензина, авиационного топлива и др.
Падение спроса повлекло за собой быстрое заполнение хранилищ. На начало апреля нефтехранилища в американском городе Кушинг — центральном хабе, куда поставляется нефть WTI — были заполнены на 72%. Ситуацию усугубил мартовский развал сделки ОПЕК+. С 2016 года сделка ограничивала добычу нефти стран ОПЕК и некоторых других производителей нефти, включая Россию. Отсутствие соглашения означало, что рынок нефти ждет сильнейший избыток и в скором времени ее попросту негде будет хранить.
Страны — экспортеры нефти сумели договориться о новом сокращении поставок на мировой рынок только с 1 мая 2020 года.
Технической причиной обвала цен стала скорая экспирация ближайшего — майского — фьючерса. Спекулятивным инвесторам не нужна была фактическая поставка нефти по истечении контракта, поэтому они стремились его продать, что оказало дополнительное давление на котировки.
Из-за обвала цен в «черный понедельник» 20 апреля Мосбиржа приостановила торги фьючерсом на WTI. Тем самым площадка попыталась избежать «дополнительных негативных последствий у участников торгов и их клиентов». Однако из-за этого многие частные инвесторы не сумели продать контракт, чтобы ограничить убытки, и потеряли крупные суммы денег.
1 января–26 мая — падение на 93%
8 июня — рост на 182%
9 июня — обвал на 66%
Проблемы пионера сланцевой нефти Chesapeake Energy начались задолго до 2020 года. За последние десять лет компания накопила долги на миллиарды долларов, побывала объектом антимонопольного расследования и выплатила миллионы в качестве штрафов за загрязнение окружающей среды.
15 июня Chesapeake Energy пропустила выплату процентов по долгам, а двумя неделями позднее объявила, что подала документы на банкротство. На следующий день она получила уведомление от NYSE о делистинге с биржи.
Способ торговли на бирже, когда инвестор заимствует у брокера акции, которыми сам не владеет, чтобы продать их по текущей рыночной цене с тем, чтобы купить эти же акции по более низкой цене и извлечь выгоду. В этом случае инвестор ограничен сроками расчетов, а открытие короткой позиции сопряжено с высоким риском.
4 ноября — рост на 44%
5–9 ноября — падение на 35,7%
В 2020 году акции фармацевтических компаний и биотехов двигались в основном на новостях о вакцинах и лекарствах от коронавируса COVID-19. Но не в случае Biogen. Самые жесткие взлеты и падения котировок этой биофармацевтической корпорации связаны с экспериментальным препаратом Aducanumab.
Эта разработка Biogen предназначается для борьбы с болезнью Альцгеймера. Компания потратила на клинические испытания препарата много лет: результаты первой фазы исследований Biogen представил публике в марте 2015 года, второй фазы — в августе 2016-го. На третью фазу ушло почти три года.
Болезнь Альцгеймера — прогрессирующее заболевание, которое медленно разрушает память и навыки мышления. По оценкам Ассоциации Альцгеймера, только в США этим заболеванием страдает 5,8 млн человек. Сейчас есть лекарства, которые могут облегчить течение болезни, но нет таких, которые могли бы вылечить пациентов с Альцгеймером.
В марте 2019 года Biogen остановила разработку Aducanumab. Это случилось после того как независимые эксперты изучили данные и заключили, что лекарство, скорее всего, не оправдает ожиданий. Но уже в сентябре 2019 года Biogen объявила, что возобновляет работу над препаратом.
В начале августа 2020 года компания подала заявку на одобрение Aducanumab в Управление по надзору за качеством пищевых продуктов и медикаментов США (FDA). Котировки Biogen взлетели почти на 44% после того, как 4 ноября FDA сообщило, что компания представила достаточно данных, чтобы получить одобрение на использование препарата — и упали на 36% несколькими днями позднее, когда Aducanumab не одобрила независимая комиссия.
Сейчас FDA продолжает рассматривать представленные результаты исследований. Кроме того, Aducanumab находится на рассмотрении в Европе и Японии.
28–29 июля — рост на 521%
10 августа — падение на 28%
7 декабря — рост на 60%
Новость вызвала повышенный интерес инвесторов, и акции Kodak немедленно взмыли вверх — так что Нью-Йоркской фондовой бирже даже пришлось приостанавливать торги ими. По итогам дня котировки компании выросли на 203%, а на следующий день прибавили еще 308%.
Дополнительный импульс роста акции получили благодаря игрокам на понижение. Ранее «шортисты» привычно ставили на падение акций Kodak, которые теряли примерно по 40% в год. А когда акции пошли вверх, «шортисты» начали нести убытки и им пришлось закрывать позиции, покупая бумаги компании.
Заказ правительства должен был стать новым началом для Kodak, которая потеряла позиции на рынке, когда сектор переключился на цифровые технологии, а пользователи перестали печатать фотографии. Компания, основанная в 1881 году, долгое время была лидером на рынке пленочной фотографии, но не сумела вовремя приспособиться к цифровой эре.
Тем не менее, у Kodak осталась необходимая база для химического производства, которую можно быстро использовать для изготовления лекарственных ингредиентов.
Позднее встал вопрос о том, насколько законным было решение о выдаче ссуды со стороны
Международной финансовой корпорации развития США (DFC). DFC провела внутреннее расследование, в итоге никаких нарушений не обнаружилось. Акции компании отреагировали на эту новость ростом на 60%.
Получит ли Kodak обещанную ссуду до сих пор неизвестно. Сейчас SEC и конгресс США продолжают вести расследование — на этот раз действий сотрудников Kodak.
Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. Подробнее
17 февраля–18 марта — падение на 27%
18 марта–8 июня — рост на 15,7%
8 июня–2 ноября — падение на 18%
В 2020 году рубль заставил серьезно поволноваться жителей России. За год курс национальной валюты дважды опускался по отношению к доллару к рекордным минимумам, ставя перед всеми традиционную дилемму: «не пора ли бежать закупать доллары».
Рубль последовал за рынком нефти снизился на 27%, к 18 марта достигнув ₽80,87 за доллар — минимального уровня с января 2016 года. Чуть менее впечатляющим получилось восстановление — к началу июня рубль отыграл у американской валюты почти 16%.
Во второй половине года пандемия для российской валюты осложнилась геополитическими факторами — политическим кризисом в Белоруссии, конфликтом в Нагорном Карабахе и отравлением оппозиционера Алексея Навального. Все это не способствовало популярности рубля среди инвесторов.
К тому же наблюдался общий уход инвесторов от рисков, что негативно сказывалось на всех валютах развивающихся экономик. Из-за ухудшения эпидемиологической обстановки в мире инвесторы перекладывались из рискованных активов в защитные — по большей части в золото и доллар.
Второго локального минимума российская валюта достигла накануне выборов президента США, состоявшихся 3 ноября. К этому моменту негатив рынка по отношению к рублю, как, впрочем и некоторым другим валютам развивающихся стран — турецкой лире или бразильскому реалу — достиг максимума. Инвесторы опасались результатов выборов и на всякий случай скупали американскую валюту. В результате 2 ноября курс рубля обрушился до ₽80,54 за доллар.
По итогам 11 месяцев аналитики Credit Suisse назвали динамику курса рубля главным разочарованием этого года. Российская валюта оказалась одной из самых слабых среди валют-аналогов, несмотря на более сильные фундаментальные показатели, написали эксперты швейцарского банка. В то же время, опрошенные Bloomberg управляющие активами, стратеги и трейдеры в начале декабря назвали рубль одной из наиболее перспективных валют на 2021 год.
В декабре курс рубля сначала миновал отметку ₽75, а затем протестировал уровень ₽73 за доллар. Экономист Марсель Салихов объяснил резкое укрепление национальной валюты общей сменой настроений на рынках после выхода новостей о высокой эффективности разрабатываемых вакцин против COVID-19. Впрочем, уже в предпоследнюю неделю года доллар вернулся на уровень выше ₽75 — на фоне падения цен на нефть и появления нового штамма коронавируса.
Акции ценой до 10$ которые готовы взлететь
При анализе дешевых акций на покупку важно взглянуть не только на цену. Важно: Какая компания? Каков его потенциал роста и прибыли в ближайшие годы? Как себя чувствует Уолл-стрит?
Нижеследующие 10 акций имеют консенсус-рейтинги «сильной покупки» и целевые цены, которые предполагают рост более чем на 20% по сравнению с их текущими ценами. Это дешевые акции с богатыми целями на будущее.
AMC Entertainment (AMC)
Boingo Wireless (WIFI)
Из дальнейших исследований я могу понять, почему аналитики имеют консенсусную 12-месячную целевую цену, подразумевающую Повышение цены акций на 75%.
Что такое Boingo Wireless? Ну, компания приобретает долгосрочные права на беспроводную связь для крупных объектов, включая аэропорты, военные базы и университеты. Получив эти права, он монетизирует сети с помощью рекламы и сборов.
В 2018 году Boingo приобрела Elauwit, поставщика Wi-Fi для 220 объектов студенческого жилья в США. В то время генеральный директор Boingo Дэвид Хаган оценил эту сделку как возможность вырасти в услуги многоквартирного и студенческого жилья.
В 2018 году компания выиграла контракт с столичным транзитным управлением Нью-Йорка на два крупных проекта. Эти проекты заключались в разработке, создании и эксплуатации беспроводных услуг для двух частей транзитной системы Нью-Йорка. На сегодняшний день это самые крупные контракты компании.
Несмотря на то, что Boingo Wireless опустился от своих рекордных максимумов, очевидно, что в его будущем большие проекты и большой потенциал роста. Запас WIFI будет расти по мере роста в студенческого жилья и транзита. Это особенно верно, учитывая, что округ Колумбия и другие города продолжают развертывать WiFi на своих станциях. Уолл-стрит соглашается — акции выросли на 30% за последний месяц.
Plug Power (PLUG)
The Meet Group (MEET)
Приложения для знакомств теперь стали обычным явлением. Пары нередко оказываются в долгосрочных отношениях и даже в браках, после одного или двух совпадений на их любимой платформе. Вот где приходит The Meet Group (NASDAQ: MEET ). Компания управляет так называемыми приложениями для связи с людьми под такими брендами, как MeetMe, Lovoo, Skout, Tagged и Growlr.
Так почему же аналитики любят эту дешевую акцию? Ответ двоякий.
Когда компания сообщила о прибыли 7 ноября, ситуация пошла на поправку. Прибыль в 13 центов на акцию превзошла консенсус-оценку, а выручка в размере 52,6 млн долларов выросла по сравнению с 45,7 млн долларов в прошлом году. Уровень доходов за этот квартал тоже не был разовым. Это стало четвертым кварталом подряд по показателям прибыли для акций Meet Group.
Вторая часть этой истории — передовая технология знакомств The Meet Group. 29 октября компания объявила о выпуске новой игры для знакомств в прямом эфире. Вдохновленная телевизионными шоу знакомств, игра NextDate соответствует текущим пользователям в группе и имеет «Love-o-meter», который помогает ранжировать «конкурсантов». Если вы видите кого-то, кто вам нравится, вы можете выбрать его в паре с ним или с ней., для прямой трансляции один на один.
Игра и онлайн-знакомства в целом будут процветать до конца 2019 года и далее. Это означает, что акции MEET должны оставаться в списке дешевых акций для покупки в обозримом будущем.
Iteris (ITI)
Прогнозируемый 12-месячный прирост: 75%
Iteris (NASDAQ: ITI ) имеет сильную поддержку со стороны аналитического сообщества. Хотя цена бумаги далека от максимумов сентября 2019 года, акции ITI по-прежнему выросли более чем на 26% за год. Кроме того, цена может достичь 12-месячной целевой цены в 8 долларов, что предполагает потенциал роста более 75%.
Компания использует датчики для сбора данных для ферм, дорог и автомагистралей. По её собственным словам, Iteris превращает «большие данные в большие прорывные решения». Одно из подразделений компании занимается продажей контроллеров трафика. Другое направление направлено на проектирование, разработку и внедрение оборудования, которое в режиме реального времени сообщает об условиях движения. Третья ветвь сосредоточена на решениях по техническому обслуживанию дорог в ответ на изменения погоды и климата.
Аналитические данные, это ключ к доходам компании. Данные лежат в основе всего, что делает Iteris. И эта богатая данными компания привлекает внимание крупных партнеров. Департамент транспорта Колорадо работает с ITI для сбора и использования данных о погоде для определения решений по обслуживанию дорог. Это в дополнение к партнерству с аналогичными отделами в Южной Каролине, Иллинойсе и Флориде.
Другой недавний партнёр, вероятно, будет способствовать будущему росту акций ITI. Cisco (NASDAQ: CSCO ) выбрала Iteris в качестве партнера, что позволило небольшой компании использовать продукты Cisco вместе со своими. По словам представителей Cisco и Iteris, сделка улучшит условия безопасности на местных дорогах, принося пользу правительствам штатов и муниципалитетов, которые предоставляют услуги Iteris.
Учитывая эту новость, Iteris выглядит как отличная акция, так как в будущем ожидается больше партнерских отношений.
Angi Homeservices (ANGI)
Vonage (VG)
Прогнозируемый 12-месячный прирост: 70%После IPO компании в 2006 году клиенты Vonage подали коллективный иск после того, как ранние инвесторы потеряли деньги. К концу года акции VG снизились почти на 60%.
Прошлый год не был намного лучше, что привело к снижению стоимости акций на 30%. Но все может в скором времени измениться. С начала года акции VG упали только на 7%. И после долгой истории преобразований и неудач, акционеры Vonage, скрестив пальцы ждут скорого роста.
Компания Vonage, занимсется от поставки телекоммуникационных услуг до поставки услуг голосовой связи через Интернет (VoIP). Теперь, вдохновленная такими известными именами, как Salesforce (NYSE: CRM ) и Oracle (NYSE: ORCL ), компания переключается на мир программного обеспечения как услуги.
30 октября Vonage анонсировала несколько новых продуктов, новый логотип и новую маркетинговую кампанию, призванную прояснить одну вещь: компания планирует стать лидером в этой новой эре программного обеспечения.
Сегодня похоже, что Уолл-стрит согласна с планами генерального директора Алана Масарека по переосмыслению глобальных коммуникаций. Кроме того, понятие разрушения существующих технологий теперь больше чем просто модная фраза — это то, что инвесторы активно ищут в акциях компании для покупки.
Если Vonage удастся справиться с этим переходом, он может достичь своей 12,1-месячной целевой цены в 14,19 долл., что предполагает потенциал роста более 70%.
Взлет Meta из-за Facebook и еще 6 историй, когда инвесторы путали акции
Акции канадской компании Meta Materials взлетели на торгах постмаркета 28 октября почти на 26%. Meta Materials производит нанокомпозиты и другие передовые инженерные материалы. Чуть ранее в этот день Марк Цукерберг объявил, что созданная им корпорация Facebook меняет имя на Meta. Стоит ли говорить, что две компании не имеют друг к другу никакого отношения?
Bloomberg допускает, что причиной скачка котировок действительно стало то, что инвесторы перепутали Meta Materials со сменившей название Facebook Inc. «Иногда инвесторы не знают или им все равно», — написал по этому поводу CNBC.
Для рынка это далеко не первая подобная история. За последние годы в США произошло сразу несколько случаев, когда «двойники» известных компаний внезапно получали шквал заявок от инвесторов и тысячи процентов роста котировок. Вот еще шесть резонансных случаев, когда путаница на биржах приводила к значительным последствиям.
Впервые текст был опубликован 14 октября 2019 года.
Signal Advance вместо Signal
Защищенный мессенджер Signal получил серьезный импульс популярности в январе 2021 года. Этому поспособствовал Илон Маск : он отреагировал на изменения в политике конфиденциальности мессенджера WhatsApp, которые означают, что теперь приложение будет в принудительной форме передавать часть данных пользователей Facebook.
«Используйте Signal», — лаконично посоветовал Маск в твиттере.
А компании — разработчика мессенджера Signal на бирже нет вовсе. Безумный интерес к Signal Advance привлек ее внимание — представители платформы написали в твиттере: «Понятно, что люди хотят вложиться в рекордный рост Signal, но это не мы. Мы — независимая компания, единственная наша инвестиция — в вашу конфиденциальность».
Tweeter вместо Twitter
Вместо ценных бумаг Twitter инвесторы начали скупать акции Tweeter — американской сети магазинов электроники. Эта компания обанкротилась еще в 2008 году. В 2013-м акции разорившейся компании Tweeter торговались на внебиржевом рынке и стоили меньше цента ($0,007) за штуку.
Помимо названия-омофона Twitter у компании был и похожий тикер — TWTRQ. Инвесторов не смутил тот факт, что литера Q обычно прибавляется к тикерам компаний, проходящих процедуру банкротства.
В общей сложности 4 октября 2013 года было продано 14,3 млн акций Tweeter. Стоимость ценных бумаг поднялась на 1400% — до 15 центов за единицу. Потом инвесторы осознали ошибку, и к окончанию торгов цена снизилась до 5 центов. Рост по итогам дня составил 685%.
Nestor вместо Nest Labs
Найдя тикер NEST, некоторые трейдеры ошибочно решили, что под ним торгуются бумаги Nest Labs. Однако эта компания была частной и никогда не проводила IPO. На самом деле тикер NEST принадлежал компании Nestor, разрабатывавшей системы контроля трафика для правительственных заказчиков. Как и в случае с Tweeter, к тому моменту она уже обанкротилась и распродала все активы. Операционной деятельности она не вела с 2009 года.
Акции Nestor рванули вверх на 1900%, а затем быстро откатились назад. Стоимость одной из них была еще ближе к нулю, чем котировки Tweeter. В конечном итоге акции Nestor просто вывели с биржи.
Auris Medical вместо Auris Health
Постепенное исчезновение «тезок» известных компаний не смутило инвесторов — и в январе 2019-го они нашли новый объект для ажиотажного спроса. В СМИ попала информация о том, что фармацевтический гигант Johnson & Johnson купит производителя хирургических роботов Auris Health.
Среди изделий этой компании есть робот-эндоскоп, управляемый джойстиком. Многие аналитики порекомендовали покупать акции Johnson & Johnson, но некоторые инвесторы поспешили купить ценные бумаги и Auris Health.
Именно акции Auris Medical начали скупить трейдеры по всему миру. 23 января стоимость этих бумаг взлетела более чем на 30%, по итогам дня рост скорректировался до 13%.
Snap Interactive вместо Snap Inc.
Во всем мире знают про сервис моментальных сообщений Snapchat, разработанный компанией Snap Inc. А вот о компании Snap Interactive до февраля 2017-го мало кто слышал — но помогли невнимательные трейдеры.
30 января 2017-го Bloomberg сообщил о планах Snap Inc провести IPO на Нью-Йоркской фондовой бирже без точной даты. Как и в случае с Twitter, отдельные инвесторы не разобрались, что размещение только планируется, и начали скупать акции компании с похожим названием. Теперь повезло Snap Interactive, создающей мобильные приложения для знакомства по интернету.
В марте 2018-го Snap Interactive переименовалась в PeerStream — со Snapchat компанию больше не перепутают.
Zoom Technologies вместо Zoom Video
Больше новостей и интересных историй об инвестициях вы найдете в нашем телеграм-канале «Сам ты инвестор!»
5 историй внезапного взлета и падения акций из-за ошибок инвесторов и как их можно было избежать
Сфера биржевых инвестиций может казаться непростым делом, и зачастую так оно и есть. Поспешные действия здесь могут приводить к убыткам и даже возникновению неловких ситуаций. В истории есть немало примеров того, как инвесторы массово совершали ошибки, в результате которых не только рисковали собственными средствами, но «накачивали» или обваливали капитализацию целых компаний.
В нашей сегодняшней статье мы рассмотрим пять случаев взлета и падения акций из-за странных и нелепых ошибок инвесторов, а также манипуляций самих компаний. Также речь пойдет о том, как можно было бы избежать подобных ситуаций и снизить риски при биржевых инвестициях.
Примечание: любая инвестиционная деятельность на бирже связана с определенным риском, это нужно учитывать. Кроме того, для использования описанных в статье методов защиты капитала вам понадобится брокерский счет, открыть его можно онлайн. Вы можете изучить торговый софт и потренироваться в совершении операций с помощью тестового доступа с виртуальными деньгами.
Акции Electronic Arts обвалились из-за потери лицензии популярного футбольного клуба в FIFA 20
В новой версии симулятора «Ювентус» получил вымышленное название Piemonte Calcio. В день, когда об этом стало известно, акции компании потеряли 4% стоимости. Причиной тому могло стать непонимание инвесторами масштабов проблемы. Многие из них, вероятно, подумали, что с потерей бренда «Ювентуса» из игры исчезнет и Роналду – а это для армии его фанатов поставило бы крест на всем симуляторе. Однако на самом деле права на использование реальных составов команд итальянской лиги у EA осталось, так что изменилось лишь название команды и ее форма. Поэтому впоследствии, цена акций скорректировалась:
Взлет и падение акций Nintendo на волне популярности Pokemon GO
Интересный момент заключался в том, что разработкой игры занимались The Pokemon Company and Niantic – именно эти названия появляются на стартовых экранах приложения. Nintendo также участвовала в проекте, но ее доля не превышала 32%.
Приложение Pokemon GO
В конечно итоге руководство японской компании было вынуждено публично заявить о том, что именно разработкой игры Nintendo не занималась. Вскоре после этого «узнавшие правду» инвесторы начали тотальную распродажу акций, которая привела к падению их стоимости на 30%. Таким образом капитализация Nintendo все равно осталась в плюсе по итогам этой истории.
Взлет акций производителя «железа» DI Corporation из-за клипа Gangnam Style
В октябре 2012 года акции производителя устройства для тестирования полупроводников DI Corporation взлетели более чем на 800%. Для такого роста не было никаких видимых причин, связанных с бизнесом напрямую. Но была одна, связанная косвенно.
Как оказалось, председателем и главным акционером компании являлся отец певца PSY, который и снял тот самый клип с бешеной популярностью. Более того, и у самого артиста было какое-то количество акций компании. Этого оказалось достаточно.
Что интересно, по итогам всей этой истории не произошло обычного в таких случаях возвращения акций к изначальному уровню цен. Многие годы после выхода клипа, капитализация DI Corporation оставалась на значительно более высоком уровне, чем до этого, хоть некоторая коррекция цены и произошла.
Инвесторы по ошибке покупали акции случайной компании после поглощения Google стартапа Nest
В итоге инвесторы, еще вчера не слышавшие это название, в надежде на рост стоимости акций Nest купили их так много, что ценные бумаги выросли на 1900%. Проблема в том, что купленный Google стартап Nest Labs был частной компанией и не выпускал акции для торговли на бирже. Все это время люди покупали акции случайно компании – тикер NEST относился к фирме Nestor Inc. Эта компания разрабатывала системы контроля трафика для правительственных заказчиков.
Более того, к моменту старта всей этой истории фирма уже обанкротилась и распродала все свои активы, но ее акции еще можно было купить. И как оказалось, подобные всплески стоимости этих акций случались и раньше. Еще до поглощения Google, акции NEST взлетали в стоимости на 10000% – после новостей о релизе новой системы обнаружения дыма от Nest Labs.
В конечном итоге акции NEST были выведены с биржи, и сегодня совершить такую ошибку уже нельзя.
Компании использовали слово «блокчейн» для повышения капитализации
С декабря 2017 по январь 2018 годов заявления о ребрендинге и запуске нового направления позволили компаниям, прежде не относящимся к IT, резко увеличить капитализацию. Тогда рынок криптовалют находился на пике.
в декабре 2017 года табачная компания Rich Cigars Inc. стала Intercontinental Technology, Inc. и сообщила, что планирует заниматься майнингом, котировки ее акций возросли на 2233%. Такой же ребрендинг совершили еще несколько компаний из области медицины, строительства, пищевой и легкой промышленности.
Помогал такой ход ненадолго. Так, акции упомянутой Rich Cigars Inc, как и ценные бумаги ряда других фирм существенно дешевели уже в течение двух недель после ребрендинга.
Как инвесторам защититься от таких скачков цен акций
Ничем не подкрепленные взлеты или падения акций компаний периодически случаются. Однако для инвесторов, в целом, такие событие несут больше рисков, чем возможностей заработать. Чтобы избежать соблазна поддаться настроениям толпы и на волне хайпа купить акции компании, которые вскоре могут серьезно упасть в цене, необходимо использовать низкорисковые инструменты инвестирования. К таким, например, относятся структурные продукты или модельные портфели.
Структурные продукты – это собранные в едином портфеле разных финансовых инструментах. Аналитики брокерской компании подбирают их в определенной пропорции, чтобы обеспечить либо минимальный, либо околонулевой риск при инвестициях на бирже.
Работает это так: в структурный продукт «собираются» активы с низким риском и небольшой возможной прибылью и более рискованные активы, которые при удачном стечении обстоятельств могут принести более высокий доход. Идея проста – если рискованный инструмент «не сработает» и по нему будет убыток, то он будет компенсирован прибылью от менее рискованного актива – поэтому его объем в составе структурного продукта выше.
Например, 90% структурного продукта могут составлять облигации федерального займа (ОФЗ), а 10% акции какой-либо компании. Вот так может выглядеть структурный продукт с уровнем защиты капитала в 100%:
В свою очередь, модельный портфель — это инвестиционный портфель, который состоит из нескольких ценных бумаг, отобранных по определенным признакам (например, облигации или акции одного сектора экономики). Чем-то похоже на структурный продукт, но здесь меньше возможностей по управлению рисками, хотя и начать инвестиции можно с чуть меньших сумм (десятки, а не пара сотен тысяч рублей).
Такие портфели удобны для начинающих инвесторов, у которых есть несколько десятков тысяч рублей, но нет опыта работы на бирже, а значит – высока вероятность потерь при самостоятельной торговле. У каждого портфеля есть показатель ожидаемой доходности, так что инвестор понимает, сколько он может заработать.
Пример такого портфеля: модельный портфель американских акций – возможная доходность составляет 23% годовых при низком уровне риска. Подробнее о модельных портфелях рассказывается здесь.