лизинг трейд чем занимается

Как «Лизинг-Трейд» удалось войти в топ-30 лизинговых компаний России?

На каких условиях компания оказывает услуги? Повлияла ли на ее работу пандемия? Что предлагается малому и среднему бизнесу? Потянет ли индивидуальный предприниматель прайс компании «Лизинг-Трейд»? Ответы на эти и другие вопросы узнаем 14 мая у гостя редакции «БИЗНЕС Online» — генерального директора ООО «Лизинг-Трейд» Алексея Долгих.

Генеральный директор ООО «Лизинг-Трейд» Алексей Долгих ответит на вопросы читателей «БИЗНЕС Online»

ООО «Лизинг-Трейд» — лизинговая компания с развивающейся региональной сетью. Она предоставляет в лизинг полный спектр имущества: легковые автомобили, коммерческий автотранспорт, оборудование, специальную технику, недвижимость для юридических лиц и ИП.

На 1 января 2021 года лизинговый портфель составил 5 млрд рублей, дебиторская задолженность на конец 2020-го (0,2% по платежам, а дефолтность портфеля — 0,3% по остатку лизинговой задолженности) — рекордно низкая за последние несколько лет.

По оценкам рейтингового агентства «Эксперт РА», по итогам 2020 года в сегментах легкового и грузового автотранспорта «Лизинг-Трейд» увеличил свой портфель на 7,5%. Таким образом, компания вошла в топ-30 лизинговых организаций России в данном сегменте. Кроме того, «Лизинг-Трейд» стабильно входит в топ-30 по числу новых сделок, подписав в 2020-м 851 договор лизинга.

Организация активно развивает филиальную сеть. Сегодня филиалы «Лизинг-Трейда» присутствуют в 10 городах России: Набережных Челнах, Нижнекамске, Альметьевске, Уфе, Волгограде, Самаре, Перми, Екатеринбурге, Тюмени. Головной офис — в Казани.

В 2019–2020 годах компания впервые вышла на рынок облигационных займов для привлечения дополнительного фондирования.

Выгодно ли быть клиентом «Лизинг-Трейда»? Кому и за что предлагаются скидки и льготные условия?

Задавайте свои вопросы Алексею Долгих здесь и сейчас!

Алексей Сергеевич Долгих родился в марте 1985 года в Бугульме. Окончил с отличием магистратуру КНИТУ-КАИ (2008) по специальности «прикладная математика и информатика». Там же получил второе высшее образование — «Переводчик в сфере профессиональных коммуникаций» (англ. яз.).

2007–2010 — менеджер прямых продаж ЗАО КБ «Ситибанк».

2010 — директор представительства Citibank в Казани.

2011–2013 — региональный директор в РТ банка Cetelem (розничное подразделение BNPParibas).

2013–2015 — коммерческий директор лизинговой компании «Лизинг-Трейд».

С мая 2015 года — генеральный директор ООО «Лизинг-Трейд».

Источник

Контрагент ООО «ЛИЗИНГ-ТРЕЙД»

Краткое досье

Обратите внимание

Полное досье контрагента

Общие сведения

Полное наименование организации: ООО «ЛИЗИНГ-ТРЕЙД»

ИНН: 1655096633

ОГРН: 1051622076330

Место нахождения: 420107, Респ. Татарстан, г. Казань, ул. Петербургская, 86А, оф. 302

Вид деятельности: Деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу) (код по ОКВЭД 64.91)

Статус организации: коммерческая, действующая

Организационно-правовая форма: Общества с ограниченной ответственностью (код 12300 по ОКОПФ)

Регистрация в Российской Федерации

Чем занимается организация, виды деятельности

Основной вид деятельности организации: Деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу) (код по ОКВЭД 64.91).

Дополнительно организация заявила следующие виды деятельности:

Где находится ООО «ЛИЗИНГ-ТРЕЙД», юридический адрес

ООО «ЛИЗИНГ-ТРЕЙД» зарегистрировано по адресу: 420107, Респ. Татарстан, г. Казань, ул. Петербургская, 86А, оф. 302. ( показать на карте )

До 24.07.2018 организация находилась по адресу: Респ. Татарстан, г. Казань, ул. Сафьян, 5.

По текущему юридическому адресу других организаций не значится.

Филиалы и представительства

Кто владелец (учредитель) организации

Учредителями ООО «ЛИЗИНГ-ТРЕЙД» являются:

Кто руководит ООО «ЛИЗИНГ-ТРЕЙД»

Руководителем организации (лицом, имеющем право без доверенности действовать от имени юридического лица) является генеральный директор Долгих Алексей Сергеевич (ИНН: 164506902315).

Кем руководит и владеет организация (числится учредителем)

На данный момент ООО «ЛИЗИНГ-ТРЕЙД» значится учредителем в:

ООО КБЭР «БАНК КАЗАНИ» (Респ. Татарстан, г. Казань; 60%; 582 млн руб.)

В прошлом организация числилась учредителем в:

Численность сотрудников

В 2020 году среднесписочная численность работников ООО «ЛИЗИНГ-ТРЕЙД» составила 107 человек. Такая же численность была и годом ранее.

Финансы организации

Уставный капитал ООО «ЛИЗИНГ-ТРЕЙД» составляет 316 млн руб. Это значительно больше минимального уставного капитала, установленного законодательством для ООО (10 тыс. руб.).

В 2020 году организация получила выручку в сумме 2,6 млрд руб., что на 165 млн руб., или на 6 %, меньше, чем годом ранее.

По состоянию на 31 декабря 2020 года совокупные активы организации составляли 8,8 млрд руб. Это на 1,4 млрд руб. (на 18,6 %) больше, чем годом ранее.

Чистые активы ООО «ЛИЗИНГ-ТРЕЙД» по состоянию на 31.12.2020 составили 879 млн руб.

Результатом работы ООО «ЛИЗИНГ-ТРЕЙД» за 2020 год стала прибыль в размере 50,7 млн руб. Это на 36,7 % меньше, чем в 2019 г.

Организация не применяет специальных режимов налогообложения (находится на общем режиме).

Полная информация о составе имущества и обязательств организации, финансовых результатах доступна в бухгалтерской отчетности ООО «ЛИЗИНГ-ТРЕЙД».

Сведения об уплаченных организацией суммах налогов и сборов за 2020 год

Организация не имела налоговой задолжности по состоянию на 01.10.2019.

Согласно данным Тестфирм, по итогам 2020 года финансовое состояние организации примерно соответствует среднему по отрасли (см. подробный сравнительный анализ финансового состояния).

Лица, связанные с ООО «ЛИЗИНГ-ТРЕЙД»

На основе данных единого государственного реестра юридических лиц прослеживаются следующие взаимосвязи лиц, имеющих прямое или косвенное отношение к организации:

Последние изменения в ЕГРЮЛ

Дополнительные проверки

Представленные на этой странице данные получены из официальных источников: Единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ), Государственного информационного ресурса бухгалтерской отчетности (ГИР БО), с сайта Федеральной налоговой службы (ФНС), Минфина и Росстата. Указанные данные подлежат опубликованию в соответствии с законодательством РФ.

Разработкой программного обеспечения и обработкой информации занимается ООО «Профсофт» (ИНН 3906992381). Используется информация только из официальных открытых источников. Если вы заметили ошибку или некорректную информацию, пожалуйста, свяжитесь с разработчиком.

Источник

Облигации Лизинг-Трейд

Уважаемые инвесторы и спекулянты, никто не знает почему так выросла доходность по облигациям данной компании?
раньше по нему доходность была ниже, чем по Директ-Лизинг или МСБ Лизинг примерно на 0,5-1% ниже, сейчас же наоборот на 1-2% выше.
Был какой-то существенный негатив по эмитенту?

Товарищ Инвестор, все бумаги падают

Vavim, согласен, все падают, и будут падать еще. Но скорость падения данного эмитента все же выше ему аналогичных. Пытаюсь, понять, это дополнительная скидка от рынка, чтобы можно было дешевле взять, или есть для этого падения объяснения посерьезнее.

Товарищ Инвестор,
Вели же ограничение на покупку облигаций. Нужно будет квалом. Вот ликвидности и не хватает на все бумаги. Тем более когда есть более интересные решения. Вот как бы и всё.

Алекс Москинс, не соглашусь. Лизинг Трейд да и многие другие не требуют статуса квала, и тест простенький, и все, кто ранее брал ВДО могут брать их почти ограничений (кроме части новых выпусков, в основном МФК). Тут какая другая причина, а не закон о квалах. Либо беспричинная динамика

Уважаемые инвесторы и спекулянты, никто не знает почему так выросла доходность по облигациям данной компании?
раньше по нему доходность была ниже, чем по Директ-Лизинг или МСБ Лизинг примерно на 0,5-1% ниже, сейчас же наоборот на 1-2% выше.
Был какой-то существенный негатив по эмитенту?

Товарищ Инвестор, все бумаги падают

Vavim, согласен, все падают, и будут падать еще. Но скорость падения данного эмитента все же выше ему аналогичных. Пытаюсь, понять, это дополнительная скидка от рынка, чтобы можно было дешевле взять, или есть для этого падения объяснения посерьезнее.

Товарищ Инвестор,
Вели же ограничение на покупку облигаций. Нужно будет квалом. Вот ликвидности и не хватает на все бумаги. Тем более когда есть более интересные решения. Вот как бы и всё.

Уважаемые инвесторы и спекулянты, никто не знает почему так выросла доходность по облигациям данной компании?
раньше по нему доходность была ниже, чем по Директ-Лизинг или МСБ Лизинг примерно на 0,5-1% ниже, сейчас же наоборот на 1-2% выше.
Был какой-то существенный негатив по эмитенту?

Товарищ Инвестор, все бумаги падают

Vavim, согласен, все падают, и будут падать еще. Но скорость падения данного эмитента все же выше ему аналогичных. Пытаюсь, понять, это дополнительная скидка от рынка, чтобы можно было дешевле взять, или есть для этого падения объяснения посерьезнее.

Уважаемые инвесторы и спекулянты, никто не знает почему так выросла доходность по облигациям данной компании?
раньше по нему доходность была ниже, чем по Директ-Лизинг или МСБ Лизинг примерно на 0,5-1% ниже, сейчас же наоборот на 1-2% выше.
Был какой-то существенный негатив по эмитенту?

Товарищ Инвестор, все бумаги падают

Vavim, согласен, все падают, и будут падать еще. Но скорость падения данного эмитента все же выше ему аналогичных. Пытаюсь, понять, это дополнительная скидка от рынка, чтобы можно было дешевле взять, или есть для этого падения объяснения посерьезнее.

Уважаемые инвесторы и спекулянты, никто не знает почему так выросла доходность по облигациям данной компании?
раньше по нему доходность была ниже, чем по Директ-Лизинг или МСБ Лизинг примерно на 0,5-1% ниже, сейчас же наоборот на 1-2% выше.
Был какой-то существенный негатив по эмитенту?

Товарищ Инвестор, все бумаги падают

Уважаемые инвесторы и спекулянты, никто не знает почему так выросла доходность по облигациям данной компании?
раньше по нему доходность была ниже, чем по Директ-Лизинг или МСБ Лизинг примерно на 0,5-1% ниже, сейчас же наоборот на 1-2% выше.
Был какой-то существенный негатив по эмитенту?

Товарищ Инвестор, все бумаги падают

Vavim, это только начало

Уважаемые инвесторы и спекулянты, никто не знает почему так выросла доходность по облигациям данной компании?
раньше по нему доходность была ниже, чем по Директ-Лизинг или МСБ Лизинг примерно на 0,5-1% ниже, сейчас же наоборот на 1-2% выше.
Был какой-то существенный негатив по эмитенту?

Товарищ Инвестор, все бумаги падают

Уважаемые инвесторы и спекулянты, никто не знает почему так выросла доходность по облигациям данной компании?
раньше по нему доходность была ниже, чем по Директ-Лизинг или МСБ Лизинг примерно на 0,5-1% ниже, сейчас же наоборот на 1-2% выше.
Был какой-то существенный негатив по эмитенту?

Облигация Лизинг-Трейд-001Р-03, выплата купона
Выплата купона
Эмитент: ООО «Лизинг-Трейд» (Фин.сервис — Лизинг)
Облигация: Лизинг-Трейд-001Р-03
ISIN: RU000A1034X1
Сумма: 9,04 рублей на лист

Дата фиксации права: 22.11.2021
Дата сообщения: 22.11.2021

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Облигация Лизинг-Трейд-001Р-02, выплата купона
Выплата купона
Эмитент: ООО «Лизинг-Трейд» (Фин.сервис — Лизинг)
Облигация: Лизинг-Трейд-001Р-02
ISIN: RU000A1029F8
Сумма: 8,88 рублей на лист

Дата фиксации права: 16.11.2021
Дата сообщения: 16.11.2021

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Ближайшие выплаты по облигациям, входящим в портфели PRObonds

Выплаты по портфелю с 15.11 по 19.11.2021, в пересчёте на 1 облигацию

• Лизинг-Трейд, 001P-01 Ежемесячные выплаты ставка купона 12,5% Сумма купона 10,27 руб.
• ООО ОР, 001P-04 Ежемесячные выплаты ставка купона 11% Сумма купона 9,04 руб.

• Онлайн Микрофинанс, 01 Ежемесячные выплаты ставка купона 12,5% Сумма купона 10,27 руб.
• Лизинг-Трейд, 001P-02 Ежемесячные выплаты ставка купона 10,8% Сумма купона 8,88 руб.

• Маныч-Агро, 01 Ежеквартальные выплаты ставка купона 12% Сумма купона 29,92 руб.
• АО им. Т.Г. Шевченко, 001P-02 Ежеквартальные выплаты ставка купона 13% Сумма купона 32,41 руб.
• Агрофирма-племзавод Победа, 001P-01 Ежеквартальные выплаты ставка купона 9,75% Сумма купона 24,31 руб.

• МФК ВЭББАНКИР, 01 Ежемесячные выплаты ставка купона 12,75% Сумма купона 10,48 руб.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Больше рейтингов на fapvdo.ru

Рейтинг-статистика финансового состояния компании с 2017 года. Финансовые показатели, уровень инвестиционного риска и рейтинг предприятия рассчитывался по данным бухгалтерской отчётности предоставленной в ФНС России. С подробным финансовым анализом предприятия по годам, можно ознакомиться перейдя в раздел ООО «Лизинг-Трейд»

Рейтинг ООО «Лизинг-Трейд»

ИНН: 1655096633
Организация: ООО «Лизинг-Трейд»

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Облигация Лизинг-Трейд-001Р-03, выплата купона
Выплата купона
Эмитент: ООО «Лизинг-Трейд» (Фин.сервис — Лизинг)
Облигация: Лизинг-Трейд-001Р-03
ISIN: RU000A1034X1
Сумма: 9,4 рублей на лист

Дата фиксации права: 25.10.2021
Дата сообщения: 25.10.2021

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Облигация Лизинг-Трейд-001Р-02, выплата купона
Выплата купона
Эмитент: ООО «Лизинг-Трейд» (Фин.сервис — Лизинг)
Облигация: Лизинг-Трейд-001Р-02
ISIN: RU000A1029F8
Сумма: 8,88 рублей на лист

Дата фиксации права: 18.10.2021
Дата сообщения: 18.10.2021

Авто-репост. Читать в блоге >>>

🚗Обсудили изменение лизингового рынка, структуру портфеля компании, текущие результаты и планы на будущее.

📁А также анонсировали новый облигационный выпуск.

/Облигации ООО «Лизинг-Трейд» входят в портфели PRObonds на 11% от активов/

Авто-репост. Читать в блоге >>>

/Облигации ООО «Лизинг-Трейд» входят в портфели доверительного управления ИК «Иволга Капитал» в среднем более чем на 5% от активов/

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Облигация Лизинг-Трейд-001Р-03, выплата купона
Выплата купона
Эмитент: ООО «Лизинг-Трейд» (Фин.сервис — Лизинг)
Облигация: Лизинг-Трейд-001Р-03
ISIN: RU000A1034X1
Сумма: 9,4 рублей на лист

Дата фиксации права: 22.09.2021
Дата сообщения: 22.09.2021

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Облигация Лизинг-Трейд-001Р-02, выплата купона
Выплата купона
Эмитент: ООО «Лизинг-Трейд» (Фин.сервис — Лизинг)
Облигация: Лизинг-Трейд-001Р-02
ISIN: RU000A1029F8
Сумма: 8,88 рублей на лист

Дата фиксации права: 16.09.2021
Дата сообщения: 16.09.2021

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Облигация Лизинг-Трейд-001Р-01, выплата купона
Выплата купона
Эмитент: ООО «Лизинг-Трейд» (Фин.сервис — Лизинг)
Облигация: Лизинг-Трейд-001Р-01
ISIN: RU000A101CB6
Сумма: 10,27 рублей на лист

Дата фиксации права: 13.09.2021
Дата сообщения: 13.09.2021

Авто-репост. Читать в блоге >>>

⚡️АКРА ПОДТВЕРДИЛО КРЕДИТНЫЙ РЕЙТИНГ ООО «ЛИЗИНГ-ТРЕЙД» НА УРОВНЕ ВВ+(RU), ПРОГНОЗ «СТАБИЛЬНЫЙ»

Агентство отмечает, что компания стабильно демонстрирует умеренный рост портфеля. Ликвидность предоставляемых в лизинг активов АКРА оценивает выше среднего, учитывая существенную долю автотранспорта и ликвидной спецтехники. АКРА отмечает сохранение высокой диверсификации портфеля по контрагентам: доля крупнейшей группы клиентов составляет 3,2%, а на десять наиболее крупных приходится 21,5% лизингового портфеля.

На протяжении нескольких лет просроченная задолженность остаётся незначительной: на 31.03.2021 платежи, просроченные на срок более 90 дней, составляли менее 0,1% лизингового портфеля.

/Облигации ООО «Лизинг-Трейд» входят в портфели PRObonds на 11% от активов/

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Облигация Лизинг-Трейд-001Р-03, выплата купона
Выплата купона
Эмитент: ООО «Лизинг-Трейд» (Фин.сервис — Лизинг)
Облигация: Лизинг-Трейд-001Р-03
ISIN: RU000A1034X1
Сумма: 9,04 рублей на лист

Дата фиксации права: 23.08.2021
Дата сообщения: 23.08.2021

Авто-репост. Читать в блоге >>>

пришло очередное уведомление о выплате

Сообщение компании на корпоративном сайте:
«Основные показатели бизнеса демонстрируют положительную динамику в первом полугодии 2021 года. Рост лизингового портфеля составил 29% по отношению к аналогичному периоду 2020 года и достиг отметки в 5,5 млрд. рублей. За этот период стоимость Нового бизнеса составила 1,75 млрд. рублей, что на 48% выше показателей первой половины 2020 года(и на 25% выше показателей 2019 года). При этом компания продолжает придерживаться своей кредитной политики и удерживает показатели дебиторской задолженности на уровне 1%. Говоря о потребностях клиентов Лизинг-Трейд, надо сказать, что наибольшим спросом пользуется спецтехника (49% от Нового бизнеса) и коммерческий транспорт (26% от Нового бизнеса).

«Рынок постепенно выравнивается, это мы отмечаем по спросу на наши услуги. Клиенты активно наращивают мощности, улучшается платежная дисциплина. Во втором полугодии планируем расширение – открытие 2 новых филиалов Лизинг-Трейд. Не останавливаемся мы и в диджитализации бизнеса: в первом полугодии запустили новый сайт, на очереди Личный кабинет версии 2.0. Уже сейчас готовы работать с клиентами из других регионов с помощью системы электронного документооборота и предоставлять качественный сервис», — комментирует итоги полугодия генеральный директор Лизинг-Трейд Алексей Долгих.»

/Облигации ООО «Лизинг-Трейд» входят в портфели PRObonds на 11% от активов/

Источник

Как правильно выбирать ВДО. «Лизинг-Трейд» VS «Техно Лизинг»

Оригинал статьи, финансовый анализ и рейтинги российских компаний на сайте «Финансовый анализ предприятий ВДО». Переходите и подписывайтесь, чтобы не пропустить дефолт.

Допустим, есть компании, которые одна лучше другой поют про то, какие они надёжные. Верить на слово в наше время — утопия. Да и одинаково надёжных компаний не бывает. Как понять, какая организация более надёжная, а какая менее? Разбираемся шаг за шагом, на примере двух лизинговых компаний — ООО «Лизинг-Трейд» vs ООО «Техно Лизинг»

Ху ис ху? «Лизинг-Трейд» VS «Техно Лизинг»

Здравствуйте, юные инвесторы, начинающие и продвинутые. Мы всегда испытывали, и будем испытывать, трудности стоя перед выбором. Так устроен наш мозг — если есть выбор, значит есть место сомнениям.

Сразу встаёт вопрос: Как побороть сомнения и сделать правильный выбор? На самом деле достаточно просто. Надо сравнить между собой важные характеристики продукта и тот продукт, который имеет лучшие показатели — лучший продукт.

Шаг 1. Ликвидность баланса

Первым шагом — сравниваем ликвидность баланса всех предприятий, которые нам интересны, за последних три года. Для этого нам потребуется бухгалтерский баланс предприятия. Скачать баланс любого российского предприятия можно на сайте ФНС России.

Далее распределяем активы и пассивы предприятий по группам и заносим результаты в таблицу для дальнейшего сравнения. Подробно о том, как это делать я написал в статье «Предсказатель дефолта — ликвидность»

а) Активы и пассивы ООО «Лизинг-Трейд»

б) Актива и пассивы ООО «Техно Лизинг»
рис.1

На основе полученных данных делаем выводы о ликвидности.

Ликвидность ООО «Лизинг-Трейд»

Ликвидность баланса за последних 2 года 50% (рис.1 а). Ликвидна та часть баланса, которая позволяет без проблем исполнять текущие и краткосрочные обязательства. Доля наиболее ликвидных и быстро реализуемых активов растёт и значительно превосходит долю наиболее срочных и краткосрочных пассивов, которая в свою очередь снижается.

Ликвидность ООО «Техно Лизинг»

Баланс неликвиден. последних два года (рис.1 б). Доля наиболее ликвидных и быстро реализуемых активов растёт, но вместе с ней растут и обязательства предприятия. Предприятие испытывает постоянный дефицит средств при погашении текущих и краткосрочных обязательств.

Вывод

📌 Очевидно, что платёжеспособность ООО «Лизинг-Трейд» выше чем у ООО «Техно Лизинг».
Общий счёт 1: 0 в пользу ООО «Лизинг-Трейд»

Шаг 2. Имущественные показатели

Следующим шагом необходимо проанализировать имущественное положение компаний. А именно, оценить размер и рост как заёмного капитала, так и собственного. Так же оцениваются собственные средства в обороте.

а) Имущественные показатели ООО ООО «Лизинг-Трейд»

б) Имущественные показатели ООО «Техно Лизинг»
рис.2

Заёмный капитал

Рост заёмного капитала ООО «Техно Лизинг» так же растёт, но более существенно. 94,5% в 2019 г. и 75,3% в 2020г. Средний прирост ЗК — 84,9% в год.

📌 Формула для расчёта: ЗК = ст.1400 + стр.1510 + стр.1520 + стр.1550

Собственный капитал

Примерно та же история с собственным капиталом ООО «Техно Лизинг» (СК рис.2 б). СК в 2019 году вырос на 3,2% и на 7,4% в 2020 г. Средний рост СК — 5,3% в год.

📌 Формула для расчёта: СК = ст.1300 + стр.1530 + стр.1540

Собственные средства

📌 Наличие собственных оборотных средств даёт понять, может ли предприятие погасить краткосрочные обязательства за счёт собственных запасов, НДС, дебиторской задолженности и прочих оборотных активов.

Отрицательное значение собственных оборотных средств (СС рис.2) говорит о том, что у предприятия не хватает средств на погашение краткосрочных обязательств.

📌 Формула для расчёта: СС = ст.1300 + стр.1530 + стр.1540 — стр.1100

Вывод

Шаг 3. Показатели платёжеспособности

Третьим шагом — необходимо выяснить способности той или иной организации своевременно и в полной мере рассчитываться по всем обязательствам за счёт всех активов. Для этого рассчитаем ряд важных коэффициентов.

Коэффициент общей платёжеспособности

Как рассчитать и проанализировать общую платёжеспособность, мы рассматривали в статье «Как не вылететь в трубу вместе с эмитентом».

Коэффициент общей платёжеспособности ООО «Техно Лизинг» (L1 рис.3 б), показывает, что предприятие может погасить лишь половину своих обязательств.

Коэффициент абсолютной ликвидности

Коэффициент абсолютной ликвидности показывает, какую часть обязательств, предприятие может погасить немедленно за счёт денежных средств на счетах и краткосрочных финансовых вложений. Если предприятие способно погасить мгновенно от 0,2 до 0,5 частей текущих обязательств, то это отличный результат.

📌 Формула для расчёта: L2 = А1 / (П1 + П2) = (стр.1250 + стр.1240) / (стр.1520 + стр.1510 + стр.1550)

Коэффициент промежуточной ликвидности

Коэффициент промежуточной ликвидности — это возможность погасить часть обязательств за счёт денежных средств, краткосрочных финансовых вложений и дебиторской задолженности. Если предприятие может погасить 70-80% задолженности, то это минимально допустимый порог. Идеально, если коэффициент промежуточной ликвидности равен 1 или 100%

ООО «Техно Лизинг» (L3 рис.3 б) даже если получит всю дебиторскую задолженность, сможет покрыть только 40% своих обязательств.

Вывод

Шаг 4. Показатели финансовой устойчивости

Предпоследним, четвёртым, шагом необходимо понять, насколько устойчиво предприятие в финансовом плане.

📌 Финансовая устойчивость — это стабильность финансового положения организации, которая обеспечивается высокой долей собственного капитала в общей массе источников финансирования.

То есть выясняем, сколько собственных бабок, а сколько заёмных. Чем больше заёмных, тем хуже финансовая стабильность.

Коэффициент капитализации

Коэффициент капитализации показывает, сколько приходится заёмных рублей на один собственный. Если заемных средств более чем в полтора раза собственных, то речь идёт о некой, доли закредитованности предприятия. Важен так же и темп прироста в процентном соотношении.

ООО «Техно Лизинг» стабильно сокращает собственные средства в общей доле финансирования. Прирост заёмных средств в 2019 г. увеличился на 88,7%, в 2020 г. — 63,6%. Среднее увеличение закредитованности — 76,1% в год.

📌 Формула для расчёта: U1 = ЗК / СК
(см. выше «Заёмный капитал» и «Собственный капитал»

Коэффициент обеспеченности собственных оборотных средств

Важно так же знать, какая часть оборотных активов финансируется собственным капиталом. Данный коэффициент напрямую зависит от собственных оборотных средств — СС (см. «Собственные средства» в этой статье). Оптимальное значение коэффициента обеспеченности — 0,5 и выше, минимально допустимое — 0,1.

📌 Формула для расчёта: U2 = СС / стр.1200
(см. выше «Собственные средства»

Коэффициент финансовой автономии

Коэффициент финансовой автономии показывает удельный вес собственного капитала, в общей доле финансирования. Оптимальное значение собственной доли на уровне 40 — 60%.

ООО «Техно Лизинг» так же не может похвастать большой долей собственного капитала. В среднем, удельный вес собственного капитала за три последних года составил 28%, темпы снижения — 55%

📌 Формула для расчёта: U3 = СК / стр.1600
(см. выше «Собственный капитал»

Вывод

Подведение итогов

Нами проделаны основные шаги по выбору более надёжного предприятия. Конечно анализ финансового состояния предприятия не ограничивается этими шагами. Можно, например, пойти дальше и рассчитать более детально финансовое состояние и финансовую устойчивость предприятия. На основе полученных данных можно будет судить о вероятности банкротства предприятия и, как следствие, дефолта по облигациям.

Можно так же рассчитать уровень инвестиционного риска и оптимальное процентное соотношение приобретаемых бумаг в инвестиционном портфеле. И тогда можно будет судить о надёжности того или иного предприятия только по одному значению. Всё это можно автоматизировать и проводить сравнительный анализ инвестиционного риска за считанные минуты, опираясь на итоговый результат.

Расчёт инвестиционного риска и доли облигаций в портфеле по авторской методике, достаточно обширная тема и, к сожалению, не может быть освещена в рамках одной статьи.

Полезные ссылки

👍 Чтобы финансовый экспресс анализ предприятий делать лучше и чаще, нужна обратная связь: ставим лайкосы и пишем комменты. В комментах приветствуются вопросы по финансовому анализу.

📝 Интересует экспресс анализ конкретного предприятия? В комментах, помимо всего прочего, указывайте ИНН предприятия. Заявки на экспресс анализ принимаются только от подписчиков.

👉 Следующий разбор финансового состояния одного из предприятий по заявкам подписчиков, выйдет сразу, как только этот пост наберёт ⭐ — 15 и 💗 — 75.

❓ Задавайте вопросы в комментах, пишите на finansovyj.analiz🐶yandex.ru и подписывайтесь на блог «Финансовый анализ», чтобы не пропустить назревающий дефолт.

Желаю вам высокодоходных инвестиций и пусть этот анализ приведёт вас к правильному инвестиционному решению. С уважением, Алексей Степанович Галицкий.

Источник