Как посчитать инфляцию за период

Как считают инфляцию

И почему всегда кажется, что статистики не правы

Но верится с трудом: например, бензин за год подорожал почти на 10%. Мы разобрались, как рассчитывают инфляцию, что влияет на рост цен и можно ли верить Росстату.

Что такое инфляция

Когда денег у населения и на счетах компаний больше, чем товаров на прилавках и складах, начинает расти спрос и продавцы повышают цены. В результате деньги обесцениваются: на ту же сумму спустя некоторое время можно купить меньше товаров. Общий прирост цен — это и есть инфляция. В России этот показатель считает Росстат. На языке статистиков его называют индексом потребительских цен.

Фактически сейчас в стране существует два вида денег: наличные — купюры и монеты; а также безнал, который находится на счетах государства и банков. Все денежное обращение в России контролирует Центральный банк. Если там считают, что стране нужно больше денег, то Центробанк заказывает на Гознаке больше наличных и параллельно с этим снижает ключевую ставку — процент, под который государство кредитует коммерческие банки.

Бывает такое, что цены не растут, а падают. Этот процесс называется дефляцией. Но ничего хорошего в дефляции нет: производить товары становится невыгодно и экономика замедляется. Самый известный кризис, происходивший на фоне дефляции, — Великая депрессия в Америке тридцатых годов. Идеальная ситуация для экономического роста в стране — небольшая инфляция 1—2%.

Как Росстат считает инфляцию

Для расчета инфляции статистики используют потребительскую корзину. В ее состав входит около семисот товаров и услуг: от хлеба, круп и овощей до бытовой техники и автомобилей. Ежемесячно статистики во всех регионах страны отслеживают цены на эти товары и услуги в магазинах, на рынках и напрямую у производителей, а потом выводят среднее значение по стране.

Методология расчета инфляции РосстатаDOCX, 307 КБ

Состав потребительской корзины статистики меняют ежегодно, изучая реальные расходы российских семей. В 2018 году 37,5% расходов россиян приходилось на продукты питания, 35,2% — на непродовольственные товары, 27,3% — на услуги. Внутри этих трех категорий распределяются траты на отдельные товары.

Список товаров для расчета инфляции, приказ РосстатаPDF, 738 КБ

Например, по данным статистиков, 9,3% расходов приходится на мясо, 9,9% — на коммунальные услуги, 1,5% — на образование. В состав корзины включены и крупные покупки: путешествия, стройматериалы, компьютеры.

Пересматривают состав корзины и ее структуру еще и потому, что на прилавках появляются новые товары, а на какие-то вещи россияне начинают тратить больше. Например, в 2006 году бензин занимал 2% в составе потребительской корзины, а в 2018 уже 4%. А цены на смартфоны 12 лет назад не учитывались вообще.

Кроме этой большой потребительской корзины Росстат отдельно считает изменение базового индекса потребительских цен. Это набор из 83 товаров, цены на которые меньше всего зависят от внезапных изменений экономической ситуации или сезона: например, мясные продукты, хлебобулочные изделия, коммунальные услуги, проезд в общественном транспорте. Изменение стоимости такой базовой потребительской корзины статистики используют при расчете еженедельной инфляции.

Есть и третья потребительская корзина — с минимальным набором товаров, в которую входят 33 продукта питания. Изменение цен на минимальный набор используют при расчете прожиточного минимума.

Что влияет на инфляцию

На рост цен влияет целый комплекс факторов, в том числе ситуация на мировых рынках и внутренняя политика государства. Вот некоторые из причин инфляции.

Погода — в плохой год аграрии соберут маленький урожай, и, как следствие, стоимость продуктов вырастет.

Большие военные расходы — все деньги уходят военным заводам, а предприятия, которые выпускают гражданскую продукцию, вынуждены снижать объемы.

Развитие инфраструктуры — между двумя регионами построили дорогу, усилилась конкуренция, а предприниматели, подстраиваясь под новые условия, снижают цены.

Колебания курсов валют — из-за этого растут цены у производителей, закупающих сырье и оборудование за рубежом. Сырье дорожает — растут себестоимость и конечная цена товара.

Тарифы — в цене большинства товаров заложены расходы на транспортировку по железной дороге, платежи за тепло и электроэнергию. И железнодорожники, и энергетики обычно монополии. Как только они повышают тарифы, это сразу же сказывается на ценах на почти все товары.

Экономические прогнозы — в Центробанке даже используют специальный термин «инфляционные ожидания». И эти ожидания могут ускорять или замедлять инфляцию.

Например, если какой-то эксперт заявит на главном канале страны, что возможен резкий рост цен, то зрители побегут в магазины скупать товары впрок. На фоне ажиотажного спроса вырастут цены. Если производители будут ждать высокой инфляции, то они начнут заранее поднимать стоимость своих товаров. В итоге само ожидание роста цен станет причиной этого роста.

Государство регулирует инфляцию, ограничивая количество денег в экономике. Этим занимается Центробанк. Его главный инструмент — ключевая ставка. Если Центробанк снижает ключевую ставку, банки могут выдавать кредиты людям и предпринимателям под низкий процент, ведь им самим деньги обходятся дешево. Параллельно с этим ставки по вкладам падают — привлекать депозиты у граждан становится невыгодно, ведь проще занять у государства.

В итоге количество денег в экономике растет: все берут дешевые кредиты, активно тратят накопления, так как класть их на депозиты нет смысла. Спрос растет, а вслед за ним и цены. Инфляция повышается.

Чтобы снизить инфляцию, Центробанк, наоборот, повышает ключевую ставку. Тогда банки занимают не у государства, а у населения, повышая ставки по вкладам. Люди перестают тратить и начинают копить. Проценты по кредитам растут. Денег в экономике становится меньше, инфляция снижается.

Почему кажется, что Росстат не прав

Среднестатистический потребитель, портрет которого рисует Росстат, собирая продуктовую корзину, — абстрактный персонаж. У каждой российской семьи своя уникальная корзина, которая не совпадает со статистической. Например, бедные люди большую часть доходов тратят на еду, в то время как продукты питания занимают всего 37,5% от официальной корзины.

Кроме того, показатель инфляции отличается в разных регионах. Например, в ноябре 2018 года в Брянской области цены, по данным Росстата, выросли на 0,9%, а в Ямало-Ненецком округе, наоборот, снизились на 0,2%. В целом же по стране стоимость продуктовой корзины увеличилась на 0,5%. Но не считать общероссийскую инфляцию нельзя: государству важно понимать, что происходит с экономикой в целом и получается ли регулировать цены в стране.

Опросы ВЦИОМа показывают, что последние 14 лет больше половины россиян считают, что в стране очень высокая инфляция. Например, в марте 2018 года, по данным Центробанка, большинство населения считало, что инфляция в России составляет 9,2%. По официальной информации, этот показатель составлял 2,35%. В Центробанке считают, что так происходит из-за того, что мы просто привыкли жить в стране с высокой инфляцией.

Кто еще считает инфляцию в России

Кроме Росстата изменение цен в отечественных магазинах считают еще несколько организаций.

X5 Retail Group совместно с Росстатом рассчитывает индекс «Пятерочки», основываясь на ценах на продукты в своей торговой сети. Компания отслеживает цены только на 33 товара, входящих в минимальный набор Росстата. Индекс «Пятерочки» практически совпадает с официальной инфляцией.

Индекс-дефлятор «Ромир» показывает, как ежемесячно меняются расходы среднестатистической российской семьи на потребительскую корзину

Чаще всего данные «Ромира» и Росстата расходятся: например, в сентябре 2018 месячная инфляция по Росстату составила 0,16%, а «Ромир» зафиксировал дефляцию в 0,33%.

Ученые Массачусетского технологического института и Гарвардского университета в 2008 году запустили проект «Миллиард цен». Исследователи ежедневно собирают цены на товары в интернет-магазинах 70 стран, в том числе и в России, чтобы отслеживать инфляцию.

До 2016 года индекс инфляции «Миллиарда цен» публиковался в открытом доступе и совпадал с данными Росстата. Сейчас авторы проекта предоставляют информацию только за деньги.

Верить ли официальным данным

В 2017 году Центр макроэкономических исследований Сбербанка выпустил доклад, посвященный методам, которые использует Росстат для расчета инфляции. Авторы признали, что в целом статистики придерживаются международных стандартов, но есть и недостатки.

Например, Росстат не учитывает цены в сельской местности, рынок аренды жилья и не принимает во внимание скидки. Если бы статистики использовали данные, которые продавцы передают в налоговую при помощи кассовой техники, мониторинг цен был бы точнее. Но почти все альтернативные расчеты инфляции в России не сильно отличаются от официальных данных, поэтому в принципе данные Росстата отражают действительность.

Источник

Как рассчитывается инфляция и на что она влияет

С начала 2021 года в России наблюдается рост инфляции, что вызывает панику среди населения. В статье мы рассказываем о том, что такое инфляция, какими темпами она растет, на что влияет, как можно рассчитать личную инфляцию и как ее побороть.

В России бушует инфляционный пожар. Он разгорелся в начале 2021 года. За январь-июль цены выросли на 4,51%. И кроме рынка основных продуктов инфляционный пожар перекинулся на другие сферы экономики.

Росстат сообщил, что в июле потребительская инфляция достигла 6,46% против 6,5% в июне. Да, она стала ниже, однако эксперты считают, что это сезонный фактор. Осенью цены вновь вырастут. Как же рассчитывают инфляцию и на что она влияет?

Что такое инфляция

Когда мы жалуемся на постоянный рост цен, то говорим об инфляции. Она меняет покупательскую способность и уничтожает сбережения на счетах. Именно поэтому выгоднее выбирать вклады с бо́льшим процентом, чем уровень инфляции.

Инфляция постоянно растет. Это может происходить медленно и плавно или резко, однако речь не идет о единственном повышении стоимости товаров. Не обязательно все товары вырастут в цене, стоимость на некоторые может остановиться или даже упасть.

Общий рост цен и является инфляцией. Этот показатель рассчитывает Росстат и называет его индексом потребительских цен.

Есть несколько темпов инфляции:

Это уровень инфляции в России, когда показатель не превышает 10% в год. Считается, что это приемлемый уровень для экономики.

Этот темп характеризуют двузначные числа процентов, и его называют большой проблемой для экономики.

Темп может достигать 200-300%. Такая инфляция встречается в развивающихся странах и государствах с переходной экономикой.

С таким ростом можно похоронить экономику любой страны. Инфляция подскакивает до 1000% в год.

Также существуют открытая и подавленная инфляции. Первая видна и заметна всем, последняя проявляется в дефиците товаров: правительство фиксирует цены ниже равновесных рыночных.

Как рассчитывают инфляцию

Для этого сотрудники Росстата в разных регионах в течение месяца отслеживают и фиксируют цены на продукты, входящие в потребительскую корзину. Она состоит из 550 продуктов и услуг.

В потребительскую корзину входят лекарства, овощи, крупы, проезд на общественном транспорте, стоимость одежды и многое другое. От того, насколько изменится стоимость корзины, зависит рост или падение инфляции.

Официальная инфляция может отличаться от индивидуальной у конкретного человека. Разница возникает из-за видов потребительских корзин.

К примеру, потребительская корзина студента будет иной, чем у семьянина или пожилого человека. На юге фрукты и овощи стоят дешевле, чем в северных регионах, значит, на инфляцию влияет и место проживания.

Как узнать личную инфляцию

Для того, чтобы рассчитать инфляцию:

Вы увидите изменения, которые произошли в вашей персональной потребительской корзине в течение определенного периода.

Если ежемесячный список продуктов у вас примерно одинаковый, то посчитайте годовой индекс роста цен на товары по такой схеме:

ПМ2021 = цена яиц х количество яиц + цена молока х количество молока и т.д.

Проследите, чтобы количество продуктов и их марки были одинаковыми. Товары необходимо взять из корзины текущего месяца, а цены на них — за тот же месяц прошлого года.

ИРП (индекс роста продуктов) = (ПМ2021÷ПМ2020—1)×100%

Для этого суммируйте расходы на все виды покупок за месяц в 2021 году (М2021)

М2021 = расходы на питание + расходы на одежду, обувь и т.д.

Надо сложить наименование и количество продуктов из корзины 2020 года и цены на них за прошлый год.

ИРЦ = (М2021÷М2020 —1)×100%

В итоге вы определите собственную инфляцию. И обнаружите, что официальная, о которой рассказывают в новостях, может сильно отличаться от вашей.

Инфляция Росстата отражает общие экономические тенденции и среднее положение на рынке. Личная — говорит о финансовом состоянии отдельной семьи.

Прежде чем паниковать из-за негативных новостей о росте цен на продукты или услуги, определите свои расходы, оптимизируйте их, и экономические потрясения станут более предсказуемыми.

На что влияет инфляция

По уровню инфляции, как по градуснику в больнице, определяют состояние экономики. Высокая инфляция сеет панику в обществе, меняет поведение потребителей и производителей. Доходы людей падают, следовательно, они перестают делать сбережения.

При растущей инфляции деньги быстро теряют значимость. Многие панически стремятся сохранить доходы, вкладывая их в технику, автомобили, недвижимость, стабильную иностранную валюту.

Бизнес в такие моменты экономит на модернизации, ремонте оборудования, сотрудниках и не вкладывается в инновации. Долгосрочные инвестиции в производство становятся невыгодными, кредитные обязательства обесцениваются.

Банковский сектор при высокой инфляции теряет ценовые функции, увеличиваются денежные спекуляции. Государство в такой ситуации теряет конкурентоспособность отечественных товаров, снижается ВВП и падают другие важные экономические показатели.

Чем опасны инфляционные ожидания

Для бизнеса и простых людей важны не только уровень и скорость роста инфляции, но и инфляционные ожидания. В экономическом поведении государство, бизнес и потребители ориентируются на прогноз о возможном росте инфляции. Предполагаемые издержки закладываются в программы стратегического развития на годы вперед.

Если вы знаете, что цены будут сильно расти, вы закроете накопительный счет в банке и потратите деньги на недвижимость или приобретете иностранную валюту. Так же поступает и бизнес: закладывает в цены ожидаемый рост цен на сырье, топливо и другие расходы.

Производство стремится снизить инфляционные риски из-за опасений, что выручки будет недостаточно для развития компании. Возникает замкнутый круг: ожидания увеличивают инфляцию.

Как побороть инфляцию

Чтобы снизить темпы роста инфляции, необходим стабильный бюджет и развитая денежно-кредитная политика. Также имеют значение тарифы естественных монополий.

Таким образом, произошло ужесточение денежно-кредитной политики: одномоментно на 100 пунктов Центробанк не поднимал ставку с 2014 года.

В некоторых случаях ставки по кредитам банков становятся слишком высокими и затрудняют доступ бизнесу к финансированию. Вместе с тем рост цен замедляется, и в банках возникает спрос на депозиты.

Источник

Уровень инфляции и ее виды

В экономической теории существует немало определений этого понятия, но все они сводятся к тому, что инфляционные процессы выражены в переизбытке в рамках обращения денежной массы, и как следствие, неконтролируемого роста стоимости товаров на рынке. Таким образом, поясняя, что такое инфляция простым языком – это наращение денежной массы в обращении, и как следствие, обесценивание денег. Последнее происходит по причине того, что не каждая монета имеет фактическое золотое обеспечение.

Впервые о влиянии инфляционных процессов на развитие процессов экономических, и вообще о таком феномене, как инфляция финансисты и рыночные аналитики заговорили в начале прошлого столетия. Соответственно, инфляция – это сравнительно новый показатель развитости экономических процессов.

В рамках экономических процессов современности называть инфляцию сугубо экономическим явлением сложно, с учетом факторов ее формирования, есть основания относить ее к категории социально-экономического и даже политического плана. В этой связи нередко применяется термин «инфляционные ожидания». Он соотносится с настроем людей на возникновение инфляции. Если такие настроения в народных массах присутствуют, рост инфляции неизбежен. Инфляция в России на протяжении многих периодов развивалась именно по этому принципу. Характерна взаимосвязь таких явлений, как инфляция и безработица.

Как рассчитывается инфляция

Инфляция – это специфический процесс в экономике, при котором происходит обесценивание денег. Рассчитывается инфляция по формуле, в которой основным показателем будет индекс потребительских цен (ИПЦ). Выглядеть формула инфляции будет таким образом:

Такую формулу можно использовать для самостоятельного определения данного параметра. Также зная индекс цен, можно рассчитать данный параметр, используя калькулятор инфляции онлайн.

Косвенно при определении инфляции, а также анализе ее влияния на экономику учитывается целый ряд дополнительных коэффициентов, среди которых:

Предпосылки, причины и факторы инфляции

Свидетельствует о начале формирования инфляционных процессов растущая стоимость – увеличение/рост цен товаров и первичных услуг. Рост цен можно определить и как первичную предпосылку инфляционных процессов, а также и как последствие.

Достаточно сложны к разграничению факторы и причины инфляции. Так, ряд экономических явлений, в период формирования первых инфляционных процессов, выступавшие в качестве факторов, с течением времени плавно трансформировались в основные причины. Среди них можно выделить следующие:

В нашей современности возникли и другие причины инфляции:

Расширение причинного спектра позволяет делать вывод о том, что существенно изменилась и сущность инфляции.

Виды и категории инфляции

Исходя из темпов развития инфляционных процессов, можно выделить следующие виды инфляции:

Все выше описанные разновидности следует отнести к так называемой подавленной инфляции. Для них характерно внешне стабильные цены, если государственное управление на это влияет. Растущий товарный дефицит со снижением их качества стремительно понижает стоимостное состояние денег.

Сейчас разберемся с теми категориями, которые принято относить к открытой инфляции:

Появился еще одна разновидность – агфляция или аграрная. Термин впервые был применен специалистами, работающими в инвесткорпорации Goldman Sachs. Оно предназначено, чтобы обозначить выросшие ценовые показатели на продукты этого сектора. Развитие общества дает основу для формирования новых типов процессов инфляционного характера. Объяснить это можно тем, что наличность теряет свою актуальность, уступая место альтернативным средствам расчета и платежа.

Последствия инфляционных процессов

Уровень инфляции и экономика – это прямо пропорционально развивающиеся величины. Именно тяжкие последствия, которые оставляет инфляция как явление в экономическом и социальном состоянии общества, заставили экономистов обратить на нее пристальное внимание, а также изучать и контролировать показатели инфляции.

На практике наблюдается несколько форм последствий инфляционных процессов:

Источник

Калькулятор личной инфляции

Как работает калькулятор

проект «Открытие Инвестиции»

Москва, ул. Летниковская, д. 2, стр. 4

Размещённые в настоящем разделе сайта публикации носят исключительно ознакомительный характер, представленная в них информация не является гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем. Информация в статьях выражает лишь мнение автора (коллектива авторов) по тому или иному вопросу и не может рассматриваться как прямое руководство к действию или как официальная позиция/рекомендация АО «Открытие Брокер». АО «Открытие Брокер» не несёт ответственности за использование информации, содержащейся в публикациях, а также за возможные убытки от любых сделок с активами, совершённых на основании данных, содержащихся в публикациях. 18+

АО «Открытие Брокер» (бренд «Открытие Инвестиции»), лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 (без ограничения срока действия).

ООО УК «ОТКРЫТИЕ». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия.

Источник

Калькулятор расчёта стоимости финансовой цели

Как работает калькулятор

В результате вы узнаете, сколько будет стоить ваша цель к указанному сроку. Из-за влияния инфляции не только растут цены, но и снижается ценность денег, то есть на одну и ту же сумму в будущем вы сможете купить меньше, чем сейчас, — а финансовая цель окажется дороже, чем на старте.

проект «Открытие Инвестиции»

Москва, ул. Летниковская, д. 2, стр. 4

Размещённые в настоящем разделе сайта публикации носят исключительно ознакомительный характер, представленная в них информация не является гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем. Информация в статьях выражает лишь мнение автора (коллектива авторов) по тому или иному вопросу и не может рассматриваться как прямое руководство к действию или как официальная позиция/рекомендация АО «Открытие Брокер». АО «Открытие Брокер» не несёт ответственности за использование информации, содержащейся в публикациях, а также за возможные убытки от любых сделок с активами, совершённых на основании данных, содержащихся в публикациях. 18+

АО «Открытие Брокер» (бренд «Открытие Инвестиции»), лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 (без ограничения срока действия).

ООО УК «ОТКРЫТИЕ». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия.

Источник